河北公司貸款詐騙案

『壹』 零首付購車貸款騙局

套路一：徵信不好沒關系。我會幫你的。

最近小張收入不穩定，需要資金周轉，但是徵信不好，無法辦理正常的銀行貸款。後來經朋友介紹，認識了從事汽車業務的蔡經理。

蔡經理告訴小張，徵信不好沒關系。他可以零首付買車，借小張的錢。蔡經理的公司將負責購車首付、貸款辦理、還貸。小張只需要以個人名義買車貸款，然後把車放在公司，公司會借給小張。

之後小張要按時給公司還款，公司會幫小張按時還車貸。當小張還清公司貸款後，公司會結清小張的車貸，將車從小張名下過戶到公司名下。

套路二：騙銀行騙客戶，賺貸款和車貸。

小張聽了蔡經理的話，同意零首付買車，貸款。之後，蔡經理幫小張做了虛假的銀行記錄、虛構的工作單位、收入證明，使小張在汽車金融公司的身份信息變成了高收入者，成功辦理了汽車貸款買車。

蔡經理和小張將車開回公司，公司將車價值的一小部分借給小張。不久後，鎮帆蔡經理以各種借口讓小張去車管所掛失，補辦原本抵押在汽車金融公司的車輛登記證。蔡經理拿著新的車輛登記證，以小張的名義將車第二次抵押給另一家金融公司。小張既不知道也沒有收到貸款。

蔡經理拿到第二筆按揭貸款的時候，把小張的車低價賣給了一個專門買按揭車的二手車商。同樣，小張也不知道，也沒有收到車款。

經過一番操作，蔡經理拿到了兩筆錢：車貸和賣車。而小張卻背負著多項車貸債務，車子沒了。除了從公司貸了一小筆款，沒有一點好處。

套路三：裝無辜，推諉責任，給客戶留下一個壞攤子。

前幾個月蔡經理的公司會幫小張按時還車貸，小張也會按時給公司還款，所以小張並不覺得有什麼異常。過了幾個月，公司給小張停了車貸。當小張收到幾家汽車金融公司的催款信息時，發現這一切內幕已經來不及了。

莫名其妙，小張去公司找蔡經理要說法。蔡經理以被騙，公司老闆攜款潛逃，小張先不還錢為由，跟小張搪塞。甚至關了公司，換了手機號，跑到外地躲著小張。

走投無路的小張最後只好報警求助。因為蔡經理已經把騙來的錢揮霍一空，小張遭受的經濟損失是無法挽回的。

檢察官普法

今年8月13日，湞江區檢察院以上述套路審結一起貸款詐騙案，涉案金融公司22家，借款人35人，涉案金額近500萬元。現以涉嫌貸款詐騙罪對蔡某榮、鮑某民、謝某成提起公訴。經法院審理，採納了湞江區檢察院提出的定性和量刑建議，以貸款詐騙罪分別判處蔡等三人十一年至二年六個月不等的有期徒刑，並處罰金。目前，該判決已經生效。

「零首付」的汽車詐騙手段非常隱蔽，當事人很容易被不法分子的套路所騙，在簽訂眾多合同時留下巨大隱患。檢行游察官提醒：一定要通過合法正規的貸款渠道借錢，不要因為一時之需而被不法分子所騙！

相關問答：零首付汽車貸款

相關問答：零首付貸款買車你覺得靠譜嗎？

謝謝邀請。

一般來說，靠譜。只是利率會比較高，且對不按時還按揭款的寬容度很低，不按時還款很容檔旅銷易被拖車。

這里簡單聊聊現在的「零首付」和與之相關汽車金融。

「零首付」主要有兩種形式：

第一種是字面意義上的「零首付」，即僅僅不需要現場支付首筆購車款，但是需要支付手續費之類的各種款項；

第二種是真正的「零首付」，即連手續費之類的任何款項都不需要現場支付，簽完各種文件就行。

「零首付」的生存現狀：

多數4S店、各大銀行、各大金融公司的直接渠道基本已經停止「零首付」購車的業務。

所以，現在市面上的「零首付」購車，多是一些小車商聯合小金融公司在辦理。

不排除少數4S店在經濟利益的驅動下也參與其中。

「零首付」之間的各方關聯：

「零首付」一般會牽扯到4方，即 購車方、售車方、金融公司、銀行。

銀行，為金融公司提供資金授權，對接金融公司；

金融公司，憑借銀行的資金授權或自身的資金池，推出「零首付」的相關金融產品，對接銀行、售車方、購車方。

售車方，提供案件車輛，對接 金融公司、購車方；

購車方，購買案件車輛，對接 售車方、金融公司；

簡單說就是：銀行提供資金給金融公司，金融公司在 購車方與售車方 達成購車合同後，為兩方的交易提供資金，完成交易。

「零首付」的辦理流程：

購車方主動提出「零首付」購車需求，或售車方主動引導「零首付」購車方式；

兩方商定購車費用與車貸方式後，引入金融公司簽署車貸相關文書；

金融公司通過一系列車貸文書保證己方權益，然後放款給售車方；

售車方收到款項後，就會把車輛交給購車方；

金融公司督促購車方按協議歸還按揭款。

「零首付」需注意的情況：

只要注意一點：按時還款，一定要按時還款。

按時還款，和普通車貸沒什麼區別，就是前期手續費、利息之類的費用高一些；

不按時還款，案件車輛會在金融公司催促 0 - 2 次無果後，被金融公司安排人手拖走。

也就是說，如果不按時還款，可能某天早上醒來，你會發現你的車不見了。

一旦被拖車，又會涉及到違約金、拖車費、停車費等等費用。

黑一點的小公司，會找機會賺這些拖車後的費用；

更黑一點的，不但賺拖車後的費用，拖車後直接把車賣了，你還得添補費用才能了事。

所以，一定要按時還款，不要給對方可乘之機。

@回到車上，分享駕駛經歷和經驗。

『貳』 自稱公安局的打電話過來說，我和一宗1220張志，詐騙案有關，說搜到一張和我身份證相關的工商銀行卡

很可能是假的，做好親自去公安局確實一下，免得財產受到損失。
網上貸款被騙卻已經簽訂好貸款合同的話，客戶之後如果拒絕還款，可能會一直遭受平台不停的催款。且對方不僅會給客戶本人發簡訊、打電話，可能還會找緊急聯系人，甚至直接獲取客戶通訊錄信息，找上客戶通訊錄里的親朋好友，屆時日常生活勢必會被打擾。還有，對方可能會違規收取高額罰息，或是收取諸如貸後管理費等各種不合理的費用，讓客戶承擔相當大的還款壓力。
貸款詐騙主要有以提前支付利息費為由，進行詐騙；以需證明還款能力為借口，進行詐騙；以支付手續費為借口，進行詐騙；先要求上傳資料，而後要求你自已辦一張銀行卡，打錢到卡上，以證明還款能力。最後把你卡上的錢轉入其他賬號； 冒充銀行客服實施詐騙的。所以建議我們應該防範貸款詐騙案的發生，選擇正規的貸款機構；最好親自到公司進行考察；不要輕易相信「無抵押貸款」小廣告，以免上當受騙。
拓展資料
貸款被騙了怎麼辦
如果貸款被騙了，建議客戶趕緊收集好相關證據，比如轉賬記錄、截圖等等，向當地公安部門進行報案；或者向當地人民法院提起訴訟也行，建議可以找其他同樣被該貸款平台騙取了錢財的客戶一起。
於此同時客戶還可以打電話給當地銀監會或者互聯網金融協會舉報該平台，登錄互聯網金融協會官網，在舉報平台上在線舉報也行。 對於該平台的欠款，客戶沒必要再去還款。該平台的貸款賬號若可以注銷的話，也最好趕緊注銷掉。還有該平台上綁定的銀行卡，也最好趕緊解綁，以及為防止平台獲取了銀行卡信息，還可以去更改銀行卡的密碼。而如果一直被不停地催收，客戶也可以選擇拉黑、免打擾攔截處理。

『叄』 涉案資金達十億元！一網貸詐騙犯罪集團被成功抓獲，他們是如何進行作案的

據了解四川內江警方破獲一起網貸詐騙犯罪，涉案金額高達十億元。現在網路詐騙手段層出不窮，據罪犯稱他們多人出資成立科技公司用於購買小額貸款公司，在2017年到2018年，在各個知名網站平台進行網路套路貸，通過網上招聘、熟人介紹等方式召集百餘人成為員工，以公司化名義對外發展，對內實行績效考核，進而來實施套路貸，軟暴力催債。

目前網路環境套路貸難以杜絕，為了經濟利益，很多商家會鋌而走險，我們一定要有安全意識，樹立正確金錢觀念，切勿被他人欺騙。

『肆』 公司做貸款詐騙應該如何處理

單位無法構成實施貸款詐騙罪的主體，應對犯本罪的直接負責主管人員和其他直接責任人員判處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
【法律依據】
《刑法》第三十一條
單位犯罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規定的，依照規定。
第一百九十三條
有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。

『伍』 公司騙貸款如何定罪

法律主觀：

你好，關於 貸款詐騙罪 如何認定的，以下內容你可以看看 (一)本罪與非罪的界限 l、「以非法佔有為目的」是區別罪與非罪界限的重要標准。在認定詐騙貸款罪時，不能簡單地認為，只要貸款到期不能償還，就以詐騙貸款罪論處纖友。實際生活中、貸款不能按期償還的情況時有發生，其原因也很復雜，如有的因為經營不善或者市場行情的變動，使營利計劃無法實現不能按時償還貸款。這種情況中，行為人雖然主觀有過錯，但其沒有非法佔有貸款的目的，故不能以本罪認定。有的是本人對自己的償還能力估計過高，以致不能按時還貸，這種情形行為人主觀上雖然具有過失，但其沒有非法佔有的目的，也不應以本罪論處。只有那些以非法佔有為目的，採用欺騙的方法取得貸款的行為，才構成貸款詐騙罪。 2、要把貸款詐騙與借貸糾紛區別開來。有些借貸人在獲得貸款後長期拖欠不還，甚至在申請貸款時就有誇大履約能力、編造謊言等情節，而到期又未能償還。這種借貸糾紛，十分容易與貸款詐騙相混淆，區分二者的界限應當把握以下四點：(1)若發生了到期不還的結果，還要看行為人在申請貸款時，履行能力不足的事實是否已經存在，行為人對此是否清楚。如無法履約這一點並不十分了解，即使到期不還，也不應認定為詐騙貸款罪而應以借貸糾紛處理。(2)要看行為人獲得貸款後，是否積極將貸款用於 借貸合同 所規定的用途。盡管到期後行為人無法償還，但如果貸款確實被用於所規定的項目，一般也說明行為人主觀上沒有詐騙貸款的故意，不應以本罪處理。(3)要看行為人於貸款到期後是否積極償還。如果行為僅僅口頭上承認還款，而實際上沒有積極籌款准備歸還的行為，也不能證明行為人沒有詐騙的故意，不賴帳，不一定就沒有詐騙的故意。(4)將上述因素綜合起來考察，通過多方做客觀行為全面考察行為人主觀心態，從而得出是否有非法佔有貸款的目的，這對於正確區分貸款詐騙與借貸糾紛的界限具有重要意義。 (二)本罪與 詐騙罪 的界限 1、犯罪對象不同。本罪的對象僅是指銀行等金融機構的貸款，受害人是銀行或其他金融機構;而詐騙罪的對象既包括貨幣，亦包括財物，對象不僅指銀行或其他金融機構，其范圍比貸款詐騙罪廣泛得多。 2、發生的領域不同。本罪發生在金融領域進行貸款的過程中;而詐騙罪的領域范圍則極為廣泛，可以涉及任何領域，自然也包括金融領域在內。 3、侵害的客體不同。本罪不僅會對國家、公眾貸款的所有權造成侵害，同時亦侵害了國家有關金融信貸的管理制度，其屬於復雜客體;而詐騙罪的客體則是公私財物的所有權。 4、客觀行為的表現方式不完全相同。兩者行為的本質特徵雖然都是虛構事實或隱瞞真相，但本罪所使用的方法卻是圍繞騙取貸款進行的，所使用的具體方法都是與貸款所需的文件、文件有關，如虛構引進資金、項目;使用虛假的經濟合同等等就是如此;而詐騙罪的行為方式更多樣化，有時僅憑其三寸不爛之舌便可達到騙取他人財物的目的。 5、犯罪的起點額不同。本罪的認定為犯罪的起點數額，根據《最高人民檢察院公安部關於公安機關 管轄 的 刑事案件立案 追訴標準的規定(二)》第五十條之規定，追訴起點金額為2萬元;而詐騙罪的起點數額一般是在3000元左右。

法律客觀：

認定 （一）本罪與非罪的界限 l、「以非法佔有為目的」是區別罪與非罪界限的重要標准。在認定詐騙貸款罪時，不能簡單地認為，只要貸款到期不能晌備償還，就以詐騙貸款罪論處。實際生活中、貸款不能按期償還的情況時有發生，其原因也很復雜，如有的因為經營不善或者市場行情的變動，使營利計劃無法實現不能按時償還貸款。這種情況中，行為人雖然主觀有過錯，但其沒有非法佔有貸款的目的，故不能以本罪認定。有的是本人對自己的償還能力估計過高，以致不能按時還貸，這種情形行為人主觀上雖然具有過失，但其沒有非法佔有的目的，也不應以本罪論處。只有那些以非法佔有為目的，採用欺騙的方法取得貸款的行為，才構成貸款詐騙罪。 2、要把宴豎毀貸款詐騙與借貸糾紛區別開來。有些借貸人在獲得貸款後長期拖欠不還，甚至在申請貸款時就有誇大履約能力、編造謊言等情節，而到期又未能償還。這種借貸糾紛，十分容易與貸款詐騙相混淆，區分二者的界限應當把握以下四點： （1）若發生了到期不還的結果，還要看行為人在申請貸款時，履行能力不足的事實是否已經存在，行為人對此是否清楚。如無法履約這一點並不十分了解，即使到期不還，也不應認定為詐騙貸款罪而應以借貸糾紛處理。 （2）要看行為人獲得貸款後，是否積極將貸款用於借貸合同所規定的用途。盡管到期後行為人無法償還，但如果貸款確實被用於所規定的項目，一般也說明行為人主觀上沒有詐騙貸款的故意，不應以本罪處理。 （3）要看行為人於貸款到期後是否積極償還。如果行為僅僅口頭上承認還款，而實際上沒有積極籌款准備歸還的行為，也不能證明行為人沒有詐騙的故意，不賴帳，不一定就沒有詐騙的故意。 （4）將上述因素綜合起來考察，通過多方做客觀行為全面考察行為人主觀心態，從而得出是否有非法佔有貸款的目的，這對於正確區分貸款詐騙與借貸糾紛的界限具有重要意義。 （二）本罪與詐騙罪的界限 1、犯罪對象不同。本罪的對象僅是指銀行等金融機構的貸款，受害人是銀行或其他金融機構；而詐騙罪的對象既包括貨幣，亦包括財物，對象不僅指銀行或其他金融機構，其范圍比貸款詐騙罪廣泛得多。 2、發生的領域不同。本罪發生在金融領域進行貸款的過程中；而詐騙罪的領域范圍則極為廣泛，可以涉及任何領域，自然也包括金融領域在內。 3、侵害的客體不同。本罪不僅會對國家、公眾貸款的所有權造成侵害，同時亦侵害了國家有關金融信貸的管理制度，其屬於復雜客體；而詐騙罪的客體則是公私財物的所有權。 4，客觀行為的表現方式不完全相同。兩者行為的本質特徵雖然都是虛構事實或隱瞞真相，但本罪所使用的方法卻是圍繞騙取貸款進行的，所使用的具體方法都是與貸款所需的文件、文件有關，如虛構引進資金、項目；使用虛假的經濟合同等等就是如此；而詐騙罪的行為方式更多樣化，有時僅憑其三寸不爛之舌便可達到騙取他人財物的目的。 5、犯罪的起點額不同。本罪的認定為犯罪的起點數額一般是l萬元；而詐騙罪的起點數額一般是在3000元左右。

『陸』 收到一條河北農信的簡訊,說我借款150萬元,不知道是不是詐騙的

你自己有沒有借錢你心裡應該比我清楚！你沒數嗎？
是真的就還錢。不是真的就報警，或者舉報標記騷擾詐騙電話就可以。不要過分糾結這個問題！
世界很大無奇不有。