❶ 金融專員崗位職責
金融專員崗位職責
在現在的社會生活中，接觸到崗位職責的地方越來越多，崗位職責具有提高內部競爭活力，更好地發現和使用人才的作用。那麼制定崗位職責真的很難嗎？以下是為大家整理的金融專員崗位職責，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融專員崗位職責1
工作職責、
1、負責針對股權債券等資產的結構化分析，構建產品結構模型，並進行產品設立前風險論證與收益分析，從而設計適合公司的相關金融產品，並負責業務路演文檔的撰寫和管理。
2、完成公司安排的金融產品開發或調研項目，參與項目竟調、談判和溝通。
3、負責尋求和協調各方資源和渠道，保持良好的合作關系，推動和跟進產品相關項目的立項和實施。
4、負責與技術、營運等部門充分溝通，保證產品的順利上線推廣。
5、向公司提供合理的建議，充分揭示產品的風險和產品的優勢。
任職要求：
1、金融學、經濟管理等本科以上學歷；
2、一年以上金融產品設計工作經驗。有二年以上金融機構（銀行、信託、保險、證券、融資租賃、基金、小貸）等工作經驗者優先；
3、對金融投資項目和產品研發有濃厚興趣，熟悉金融產品設計，會撰寫相關業務研究報告；
4、具有較強的語言文字表達、溝通協調能力、分析問題解決問題能力和團隊協作能力；
5、工作踏實、責任心強，有很強的學習能力。
金融專員崗位職責2
崗位要 ……宜，客戶手續通過後，由金融專員與公司財務部門核查客戶的貸款金額是否到賬，並出具費用承接單報展廳經理核查。
7、認真完成上級領導交給的其他工作。
金融專員崗位職責12
崗位職責：
1、負責汽車金融（汽車直租、回租及車抵貸業務）日常運營流程梳理及優化
2、負責基礎業務數據的對賬工作
3、協助部門經理及其他項目組信息同步、流程優化、收集反饋等工作
4、協調總部各職能部門，解決城市對接問題
任職資質：
1、大學專科及以上學歷；
2、性格外向，樂於溝通，團隊精神；
3、自學能力強，願意接受新鮮和調整性事物；
4、在汽車金融行業從事運營工作1年及以上；
5、具有較強的組織協調能力，有積極、開放的心態，良好的價值觀。
金融專員崗位職責13
崗位職責：
1、負責開拓目標市場，根據客戶的需求提供全方位的理財服務；
2、負責與客戶進行業務聯絡和溝通、，維護客戶關系；
3、負責分析客戶的財務漏洞，提供理財服務；
4、負責組織客戶進行理財知識的系統培訓；
5、負責公關活動的組織、策劃和執行；
6、負責與客戶交流，找到客戶理財需求，提供咨詢服務。
任職資格：
1、本科及以上學歷，金融、財務、管理等相關專業；
2、熟練掌握個人及家庭理財相關知識和技能；
3、具有極強的學習、創新及溝通能力；
4、具有有一定的客戶服務經驗；
5、具有良好的公關策劃與實施能力；
6、具有良好的書面表達能力。
❷ 中國人民保險(集團)公司財務管理規定
第一條為加強中國人民保險（集團）公司（以下簡稱「中保集團」）的財務管理，規范財務行為，根據《中華人民共和國保險法》、《金融保險企業財務制度》及國家有關法律法規的規定，制定本規定。第二條中保集團應按照財政部有關規定，認真編制年度財務計劃，履行申報、審批手續。中保集團的財務計劃包括中保集團本級和中保財產保險有限公司、中保人壽保險有限公司、中保再保險有限公司（以下簡稱「子公司」）的年度財務計劃，中保集團本級所屬企事業單位的財務計劃，由中保集團負責編制。
子公司的財務計劃應於每年1月底前上報中保集團，並抄送財政部。中保集團應在每年2月底之前匯總上報財政部，並單獨附列中保集團本級和子公司的年度財務計劃，（具體表式見附表一）。財政部在4月15日前批復中保集團，並抄送子公司。財政部批復中保集團的財務計劃分為中保集團本級、中保集團本級所屬企事業單位、中保財產、中保人壽、中保再保險有限公司五部分。
財政部主要批復業務管理費用率（或費用額）、實現利潤、預交財政、固定資產購建資金、（含在建工程及購買土地使用權形成的無形資產，下同）、呆帳准備金和投資風險准備金的提取以及壞帳、投資風險損失核銷等計劃指標。第三條財政部對中保集團本級的業務管理費實行絕對額控制辦法，由財政部核定業務管理費的總額；對中保集團本級所屬企事業單位和子公司的業務管理費實行業務管理費用率控制辦法，由財政部依據中保集團本級所屬企事業單位和子公司申報的財務計劃，核定其業務管理費占營業收入的比例。業務管理費用率的計算公式如下：
業務管理費用率＝業務管理費÷（營業收入＋投資收益）×100％
營業收入包括保費收入、分保費收入、追償款收入、利息收入、手續費收入、匯兌收益、攤回分保賠款、攤回分保費用、轉回未決賠款准備金、其他收入；但不含系統內往來利息收入。
中保集團本級在財政部核定的所屬企事業單位總的業務管理費用率之內分別核定本級所屬企事業單位的業務管理費用率（或費用額），不得超額分配；子公司在財政部核定的業務管理費用率指標內分別確定分支機構和子公司本級以及直屬機構的業務管理費用率，不得超額分配。第四條中保集團系統所屬事業單位（含掛靠的事業單位），執行財政部頒發的《事業單位財務規則》。其中：中保集團本級直屬的事業單位和子公司本級直屬的事業單位，其財務預算、決算及補助、上繳金額的確定，應分別經中保集團本級、子公司本級審核匯總後，報財政部核定；子公司的省分公司及以下所屬事業單位，其財務預算、決算及補助、上繳金額的確定，經省分公司審核後，報財政部駐各省、自治區、直轄市及計劃單列市財政監察專員辦事處（以下簡稱「專員辦」），專員辦根據財政部有關規定進行核定，並將核定結果報財政部備案。中保集團系統所屬事業單位上繳的收入就地繳入中央金庫。
中保集團系統所屬企業（含掛靠的企業單位和企業化管理的事業單位），執行財政部頒發的《企業財務通則》及相應的財務制度，所得稅就地繳入中央金庫。其中：中保集團本級直屬的企業和子公司本級直屬的企業，其財務計劃應分別經中保集團本級和子公司本級審核後，報財政部備案；年度決算分別由中保集團本級和子公司本級審核匯總後，與企業決算一起報財政部審批；對子公司所屬分公司及分公司所屬企業、單位，其財務計劃、會計決算及稅後利潤分配方案經分公司審核後報專員辦，專員辦根據財政部有關規定進行核批，並將核批結果報財政部備案。第五條根據《中華人民共和國預演算法》和《中華人民共和國企業所得稅暫行條例》規定，財政部批復的當年預交財政計劃，中保集團本級和子公司必須按季預繳，均衡入庫。年度決算批復後，中保集團本級及子公司的欠交或超交款項在下年預交財政計劃執行時補交或抵交。第六條在《中華人民共和國保險法》頒布之前，原中國人民保險公司辦理的貸款業務，劃歸各子公司後，呆帳准備金的計提與核銷應嚴格按照財政部的有關規定執行。第七條中保財產、中保人壽保險有限公司的分支機構的貸款呆帳由當地專員辦審查並報省級專員辦審核確認後，由中保財產、中保人壽保險有限公司按規定進行核銷；子公司本級的貸款呆帳先報中保集團核實，並由中保集團匯總上報財政部審核後，具體辦理核銷手續，中保集團和子公司核銷呆帳的文件應抄報財政部備案。