⑴ 中行新企業網銀現金池委託貸款能介紹一下嗎
中行新企業網銀現金池委託貸款介紹：
現金池委託貸款是現金管理委託貸款的一種形式，是由中國銀行現金管理平台自動判斷現金池內每一筆資金劃撥交易的放款、還款性質，並根據內部計價利率，自動計算現金管理委託貸款本金余額和利息。
附：現金管理委託貸款，是指依據《貸款通則》規定，企業集團內部主辦企業及其非同一法人的成員企業在銀行搭建的本外幣現金池，應在委託貸款框架下運作，基於現金池內非同一法人賬戶間資金調撥交易開展的委託貸款業務。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
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⑵ 委託貸款的現金池
就是採用委託貸款的方式將資金在集團內部進行劃撥。委託貸款簡單說就是一方向另一方貸款，委託第三方（商業銀行）進行管理。商業銀行不承擔貸款損失風險，只負責按照委託人所指定的對象或投向、規定的用途和范圍、定妥的條件（金額、期限、利率等）代為發放、監督使用並協助收回貸款。委託貸款被用作是繞開公司間借貸禁令的一種方法。
現金池的基本操作是，以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
委託貸款排除了企業間借貸的禁令，使得企業有效地集中化管理現金成為了可能。
⑶ 關於現金池（cash pool）
所謂集團現金池業務，就是指屬於同一家集團企業的一個或多個成員單位的銀行賬戶現金余額實際轉移到一個真實的主賬戶中，主賬戶通常由集團總部控制，成員單位用款時需從主賬戶獲取資金對外支付。這種形式主要用於利息需要對沖。
以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
企業的現金池可以按不同的標准分為：人民幣現金池、外幣現金池或是名義現金池（但是在我國目前名義現金池是不允許的）
建立現金池對於企業集團而言有兩大優點：
優化利息
現金池變外源融資變為了內源融資，減少了利息費用的支出。在現金池中，不同賬戶上的正負余額可以有效的相互抵消，賬戶資金盈餘的子賬戶的資金自動地轉移到資金不足的其他子賬戶，這樣一來，企業的資金得到了充分的運用，在集團內部就能夠滿足融資需求，而無需外部融資，既簡化的手續，也大大降低的融資費用。
改善資金管理
通過現金池，母公司能夠及時了解各個子賬戶現金流量的情況，明確內部控制責任禾加強內部控制效力，方便管理。其次現金池將集團多餘的資金集中起來，這樣可以進行更有效的投資活動，為企業增加收益。即使企業不進行投資活動，大額的存款也可以使企業獲得較高的協定存款利率。
關於現金池的進一步操作以及涉及的政策、稅收方面的問題，還有外幣現金池和名義現金池的相關信息，您可以到「中國資金管理網」（http://www.treasurer.org.cn）上去看一下，裡面關於現金池的文章還是蠻全面的。
參考資料：中國資金管理網 http://www.treasurer.org.cn