A. 馬來西亞貸款買房哪只方式更劃算
在馬來西亞買房的國人，可向當地銀行貸款，也可在馬來西亞貸款。馬國銀行的房貸利率目前介於4.5％至5％。大部分銀行可提供60％至80％貸款，期限可達30年。
馬來西亞銀行目前只為馬來西亞房產提供新元貸款，在三個月新元銀行同業拆息率（SIBOR）的基礎上收取2.5％至3％的息差。目前SIBOR約為1.63％，總利息則介於4.13％至4.63％。
投資者應根據個人情況和需求選擇貸款配套。假設屋主長居新加坡，用新元貸款可能更加方便，若在馬來西亞貸款，還要另開一個存款戶頭並定期維護。不過，如果投資者認為令吉兌新元匯率將繼續走低，以令吉貸款可能更加劃算。
B. 什麼是基本貸款利率
基本貸款利率（Base Lending Rate,BLR）是由金融機構計算資金成本和其他行政費用後定出的最低貸款利率。 通常由銀行在幾乎同一時間調整，調整基本貸款利率不定期進行。基本貸款利率通常是在馬來西亞國家銀行（國行）在貨幣政策會議後的隔夜政策利率進行相對的調整。 一些國家的銀行使用名稱「優惠利率」或「最優惠貸款利率」來稱其基本貸款利率。11月1日1995年，國行實行了由金融機構所引述的基本貸款利率上限。 這一框架進一步修訂了1998年9月1日 ， 以加強在國家銀行的貨幣政策變化的傳輸速度的修訂。
一般來說，基本貸款利率的上限計算公式如下：
基本貸款利率上限=調整後的國行干預利率+固定管理費
商業銀行和金融公司的基本貸款利率上限是不同的 ， 由於該國行的干預匯率調整是這樣解釋的：
對於商業銀行來說，調整後的國行的干預匯率=國行的干預匯率× 80％/（1 -需求評審％）
對於金融公司，調整後的國家銀行的干預匯率=國行的干預匯率/（1 -需求評審％）
商業銀行以較低的國行的干預匯率調整（與金融公司）在基本貸款利率下限 ， 導致商業銀行的資金成本相對較低。 這是由於存在零利息經常賬戶余額。
在實踐中，國家銀行的干預匯率 ， 被定為當時的國家銀行3個月的干預匯率（前一個月的平均KLIBOR以前使用）。 國行定在2.50％的固定管理費用的初期，但在08年9月1日降低到2.25％，以促進金融機構提高營運效率。 每當國行的干預匯率的變化或需求評審 ，銀行機構提供一周來調整其最優惠貸款利率 ， 以符合新的上限。
參考資料：
馬來西亞基本貸款利率網 < http://blr.my >
C. 馬來西亞房地產跟中國比如何
根據海那邊眾多海外房產投資者的經驗來說，馬來西亞房地產值得買，但是和中國房市各有千秋。
首先如果單從炒房賭漲房價來說，馬來西亞完全比不過中國，馬來西亞目前漲幅最大的吉隆坡目前每年漲價的速度只有北京的60~70%，更別談國內的那些二三線城市了。經歷了2015~2017年的暴漲，國內的房價漲幅已經趨於冷靜，但是瘦死的駱駝比馬大，漲價速度仍然讓馬來西亞難以望其項背。
那麼為什麼還有那麼多人去馬來西亞買房？原因主要是兩點：教育和養老。
養老其實很好理解，馬來西亞，尤其是吉隆坡，房價比國內大部分城市高，但是比國內一線城市低。不過吉隆坡的醫療條件和生活環境卻能完爆國內大部分城市的，綜合各方面的條件來說，有不少國內老人選擇了在吉隆坡購買一套房子，每年在吉隆坡能住十個月。
教育方面其實有不少中國人不知道，馬來西亞的國際學校數量可是比中國多的，光是吉隆坡就有30所左右的國際學校，而北京只有十幾所。不少家長在孩子還小的時候把孩子送去念馬來西亞的國際學校，順便申請馬來西亞的綠卡，等到孩子高中畢業就可以直接申請歐美國家的名校。如果孩子成績不好，也可以直接以華僑生的身份回到中國，就算分數很低也能上清華北大。前陣高考時候到處說的300分上清華指的就是這個制度。
所以馬來西亞的房地產雖然沒有國內這么大的交易量，但是去馬來西亞買房卻仍然是一個很好的選擇。如果說值不值，只能看你在海外房產投資上的目的如何了。
D. 馬來西亞房產有哪些優勢
現今，中國國內一系列的樓市宏觀調控政策的疊加以及對投資投機購房的嚴厲打擊，加劇了國內投資者將資金轉投東南亞房地產。權衡利弊之後，越來越多的中國人選擇去海外投資置業。重點比較、分析中國和馬來西亞地產市場的差異。
與中國相較，馬來西亞第二家園計劃的房地產市場優勢主要表現在以下幾點：
1、貸款利率
馬來西亞銀行給出的房產貸款利率一般在4.2%左右浮動，而國內貸款利率在6%左右。
2、地契年限
馬來西亞大部分的房產為永久地契，部分有使用許可權的房屋，產權年限為99年；而國內，不僅產權年限只有70年，地契更不可能歸居民所有。
3、租金回報
馬來西亞的租金回報率高達5%，相當於國內2004年左右的水平，現在國內的租金回報率僅有2%左右。
4、面積計量
馬來西亞房產面積是套內面積，即實際使用面積；而國內的房屋則是建築面積，有很多公攤，兩者的得房率相差巨大。
5、配套車位
在馬來西亞購房開發商會免費贈送至少一個停車位，這對在國內需要額外購買車位，且一個車位價格堪比房價的國內置業人群來說，無疑是一個非常大的誘惑。
6、貸款政策
外國買家在馬來西亞最高可獲得房產總價80%的貸款；而在國內，二套房首付不得低於60%的規定讓投資者望而卻步，更讓普通百姓叫苦不迭。
7、交房標准
馬來西亞的房屋在交付時，均為精裝修；國內絕大部分出售的為毛坯房，要真正入住還需要花費一大筆的裝修費以及漫長的等待。
8、購買數量
外籍人士在馬來西亞可以購買多套住宅，國內卻早已實行「限購令」。
E. 馬來西亞申請房屋貸款需要哪些資料
1： 在馬來西亞購房後是可以向銀行申請貸款的，一般可以申請到的貸款額度在50%-70%之間，銀行會根據申請者提供的資產證明文件做評估來決定貸款比例。
2：馬來西亞銀行的貸款利率一般在4.3-4.4左右，貸款在開發商指定的銀行申請，則建築期間的利息由開發商承擔。
3：銀行貸款所需要的資料；
中國銀行貸款所需資料：
（一）借款申請書；
（二）具有法律效力的身份證件（居民身份證、戶口本、軍官證，或其它有效居留證件）；
（三）馬來西亞第二家園簽證（如有）
（四）個人信用報告（附件有一封授權書需要申請人簽名，以授權我們向某某銀行某某支行索取信用報告）
（五）貸款人認可的經濟收入證明（包括借款人經濟收入證明、納稅證明、銀行對帳單、銀行儲蓄薄`、公證書、公司財務審計報告、所擁有的產業證明等的原件或復印件）；
（六）購買住房的合同、協議或其他有效文件；
（七）支付或自籌所購住房首期購房款的證明；
（八）保證人同意為其提供借款擔保的書面文件及其資信證明（如有）
（九）授權貸款人查詢中國人民銀行個人徵信系統並記錄查詢結果的相關文件 （附件）
（十）法律法規、監管規定及貸款人要求提供的其他證明文件或資料
（十一）護照副本
大華銀行、匯豐銀行貸款所需資料
工資性收入/受薪人士
1)身份證明的復印件
2)護照復印件
4)僱主證明信
5)6個月的銀行對帳單/流水（工資計入帳戶）
6)6個月的工資單
7)所得稅申報
8)證明財富的其他文件（存款，股票等，房產等）
自雇/企業主（馬來西亞境外注冊的公司/業務）
1)身份證明的復印件、護照復印件
2)公司商業注冊登記/文件
3)6個月的銀行對帳單/流水
4)公司最近的兩年的財務報表/業務報表
5)所得稅申報
6)證明財富的其他文件（存款，股票等，房產等）
一般馬來西亞的開發商不像國內的開發商會幫助客戶貸款，只是提供開發商指定的幾家銀行名稱，由客戶自己聯系銀行申請貸款。然而在馬來西亞申請貸款的辦理手續非常復雜繁瑣，且審批時間也比較長，所以建議大家一定要選擇值得信任的大型服務機構代為辦理。
F. 在馬來西亞買房產怎麼樣
首先要看自己的需求。
如果是在馬來西亞工作或者經商，那麼還是就近原則，無論是東馬西馬，只要離得近的地方都可以。
如果是想在馬來西亞定居或者養老，那麼最好還是在吉隆坡或者檳城。這兩個城市是馬來西亞基礎設施最完善的城市，生活便利，環境也還不錯。
如果是為了孩子的教育，那麼最好的選擇就是吉隆坡，吉隆坡的國際學校數量是最多最集中的，基本上去馬來西亞念書的都會在吉隆坡買房。
如果是投資，那麼吉隆坡也是唯一的選擇了。馬來西亞整體的房價漲幅不高，想通過買低價房轉手賣高價在馬來西亞並不怎麼現實。所以很多馬來西亞的城市房子買來做投資是很不劃算的。而吉隆坡是可以買房做投資的。主要是因為吉隆坡房屋租金比較高，而且租賃市場一直很火爆。一方面是外派工作人員租住需求，另一方面是為了念國際學校的學生及家長的住宿需求。
G. Malaysia BLR
Malaysia BLR 是指馬來西亞基本貸款利率（Base Lending Rate,BLR）是由金融機構計算資金成本和其他行政費用後定出的最低貸款利率。 通常由銀行在幾乎同一時間調整，調整基本貸款利率不定期進行。基本貸款利率通常是在馬來西亞國家銀行（國行）在貨幣政策會議後的隔夜政策利率進行相對的調整。 一些國家的銀行使用名稱「優惠利率」或「最優惠貸款利率」來稱其基本貸款利率。11月1日1995年，國行實行了由金融機構所引述的基本貸款利率上限。 這一框架進一步修訂了1998年9月1日 ， 以加強在國家銀行的貨幣政策變化的傳輸速度的修訂。
一般來說，基本貸款利率的上限計算公式如下：
基本貸款利率上限=調整後的國行干預利率+固定管理費
商業銀行和金融公司的基本貸款利率上限是不同的 ， 由於該國行的干預匯率調整是這樣解釋的：
對於商業銀行來說，調整後的國行的干預匯率=國行的干預匯率× 80％/（1 -需求評審％）
對於金融公司，調整後的國家銀行的干預匯率=國行的干預匯率/（1 -需求評審％）
商業銀行以較低的國行的干預匯率調整（與金融公司）在基本貸款利率下限 ， 導致商業銀行的資金成本相對較低。 這是由於存在零利息經常賬戶余額。
在實踐中，國家銀行的干預匯率 ， 被定為當時的國家銀行3個月的干預匯率（前一個月的平均KLIBOR以前使用）。 國行定在2.50％的固定管理費用的初期，但在08年9月1日降低到2.25％，以促進金融機構提高營運效率。 每當國行的干預匯率的變化或需求評審 ，銀行機構提供一周來調整其最優惠貸款利率 ， 以符合新的上限。
參考資料：
馬來西亞基本貸款利率網 << http://www.blr.my >>
H. 馬來西亞買房可以貸款嗎
從2014年開始，馬來西亞房地產就已經被宣布進 「黃金十年」。就在馬來西亞第二家園計劃推出來以後，購房移民馬來西亞瞬間給了國內中資產階級進軍馬來西亞樓市的大好機會。今天就跟大家分享一下馬來西亞購房的相關問題。首先，先來看看馬來西亞買房貸款政策問題。
馬來西亞買房貸款政策
貸款利率：4.2%—4.5%，參與馬來西亞第二家園計劃，可低息貸款。
貸款期限可達70歲;
可貸款成數達50%，參與第二家園的申請者更高到70%;
貸款律師費及雜費：貸款總額的約0.8%;
貸款印花稅：貸款總額的0.5%;
成功申請者(50歲以上者)可在一年後，從定期存款中提出馬幣15萬，而(50歲以下者)可提出馬幣10萬用作購買房屋;
馬來西亞已經取消售賣房屋的盈利稅;
孩子成年後，父母可將房產轉給孩子;
房產可選99年或者永久產權的，按需購買。
馬來西亞買房貸款條件
外國人在馬來西亞買房是可以貸款的，一般可以貸到50—70%，銀行按照顧客提供的資產證明及文件做評估而決定貸款比例。貸款利率一般在4.3—4.4左右，建設期間指定銀行貸款開發商承擔利息。
需要在馬來西亞購房的貸款條件如下：
年齡要求：18—70周歲；
貸款最長年限：30年（如客戶50歲申請貸款，那麼客戶的貸款年限為20年，到70歲必須還完）；
貸款比例：最高60%（目前市場最新行情）；
貸款利率：4.2%左右；
貸款審批周期：1-2個月；
貸款流程：客戶先簽訂購房買賣合同à14日之內支付首付款à同時遞交銀行申請貸款文件à1-2個月後銀行批准貸款à客戶按照工程進度付款到貸款額度時由銀行來支付（如客戶貸款50%，那麼客戶需要按照工程進度支付到房款的50%，剩下的50%由銀行按照工程進度支付）；
還款流程：在貸款獲批的時候，客戶只需要在銀行開始給客戶支付房款時支付銀行所支付的房款利息（比如：客戶貸款50%，客戶自己支付到房款的50%，剩下的由銀行開始按照工程進度分期支付剩下的50%房款，這時客戶只需要支付銀行支付的那部分錢的利息）而不需要支付本金。在購買的房產交房時，客戶開始還本金再加利息。
馬來西亞買房貸款注意事項
馬來西亞申請房貸的標准：
貸款成數：最高達60%（視個人財力狀況）；
貸款年限：5-35年，或至借款人年齡65歲（視何者為先）；
利率：BLR6.6%-2.4%=4.2%（視銀行而定，此為浮動利率）；
鎖定年限：約3年，提前解約將罰貸款的3%（貸款提前解約違約金是交房起算，並非首次撥款）。
其他需注意事項：
客戶若要培養三個月的收入證明，則需：
每月務必在固定時間匯入固定金額；
金額的明細不能註明現金，最好寫薪資或是公司名稱；
必須提供個人或公司報稅單。
所准備的文件盡量提供中英文版本，送審速度會加快，准備越齊全對銀行貸款成數越有利。
在馬來西亞貸款通常需要約一到兩個星期。
以上就是關於馬來西亞買房貸款政策的介紹，希望對大家有所幫助。更多關於馬來西亞房產的資訊丶知識，敬請關注居外網。
I. 馬來西亞房子值得買嗎
國內投資者將資金轉投東南亞房地產。權衡利弊之後，越來越多的中國人選擇去海外投資置業。
馬來西亞銀行給出的房產貸款利率一般在4.2%左右浮動，馬來西亞大部分的房產為永久地契，部分有使用許可權的房屋，產權年限為99年。
馬來西亞的租金回報率高達5%，相當於國內2004年左右的水平，馬來西亞房產面積是套內面積，即實際使用面積；而國內的房屋則是建築面積，馬來西亞的房屋在交付時，均為精裝修；國內絕大部分出售的為毛坯房，要真正入住還需要花費一大筆的裝修費以及漫長的等待。以上優勢都說明馬來西亞房產是值得買的。