騙取銀行貸款的舉報信

㈠ 銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作違規放貸，套路貸如何起訴銀行

只要證明存在欺詐、銀行方存在違規的話合同就無效，也就是可以撤銷，就不會對你造成太大損失。所以，需要好好搜集證據，包括音頻圖片視頻資料，然後找個律師處理。

㈡ 發現銀行內部人員與企業相互勾結詐騙貸款怎樣揭發舉報

發現銀行內部人員與企業相互勾結詐騙貸款，可以向當地公安部門舉報，也可以向銀行行長舉報。

㈢ 怎麼舉報虛假資料申請貸款

個人房貸資料做假，可以拿著證據到公安局、檢察院、法院、房管局都可以去舉報。產生不良信用記錄，若情況較輕，可能會留下不良信用記錄，該記錄會影響你未來房貸、車貸、信用卡等信貸業務的辦理，用假資料申請貸款會被行業拉入黑名單。
騙取貸款罪的犯罪構成分析：
1.《刑法》第一百七十五條之一規定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，構成騙取貸款罪。
2.行為人在申請貸款時使用了欺騙的手段，比如提供虛假資料、虛構事實等。在獲得貸款後，不能償還貸款，造成金融機構重大損失或有其他嚴重情節。
3.本罪中，重點審查民事欺詐與騙取貸款的區別，不能認為任何欺騙行為都屬於本罪的詐騙手段，只有行為人虛構事實和提供的虛假資料對於金融機構發放貸款產生重大影響或者起到重要作用的，才能認定構成本罪。
立案追訴標准：
1.以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的；
2.以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的；
3.雖未達到上述數額標准，但多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的；
4.其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。
法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。

㈣ 山西國聯管業：一大型民企涉嫌巨額「騙取」背後

山西國聯管業集團有限公司（以下簡稱「山西國聯管業」）是山西省晉中市的一家大型民營企業，此前並不被外界熟知。而如今，山西國聯管業背負著涉嫌民間非法融資、騙取銀行貸款等，備受當地議論。

晉中市利益人薛英（化名）公開反映，在其背後，當地有關部門還涉嫌「以虛假訴訟形式非法轉移巨額資產案件久拖不辦、查而不決」。她在舉報信中介紹，山西國聯管業涉嫌民間非法集資6億多元，騙取銀行貸款20多億元。

2017年12月，山西國聯管業法定代表人劉旭東被晉中市警方逮捕。

誰的7500萬資產？

薛英稱，她的兒子李毛（化名）於2014年被劉旭東夥同他人詐騙3500萬元，後被司法機關認定為詐騙3200萬元，經過她幾年奔走呼籲，劉於2017年歸案。

期間，薛英在法院公開的判決書中發現，山西國聯管業位於內蒙古的一宗估值7500萬元的土地，被法院判決給山西晉中市王全（化名），巧合的是王全與薛英是同住一個小區十幾年的鄰居，彼此十分熟悉、了解。王全以回收國聯管業廢鐵、邊角料為業，如何具備獲得7500萬巨額資產的實力？

「我懷疑這是國聯管業的實際控制人利用虛假訴訟在非法轉移資產，如果他利用這種方式把資產都非法轉移了。」薛英稱，這意味著該企業欠銀行的十幾個億、非法融資5億還不了，自己被詐騙的3千多萬元也無從追回。

她將相關線索及證據舉報到了晉中市公安局經偵支隊，幾經周折，晉中市公安局終於立案了。薛英進一步介紹，她本以為公安機關立案後，就會迅速的辦理此案，不僅能將此案查清，還能順藤摸瓜查清楚該案嫌疑人利用類似手法將十幾億銀行貸款的錢、非法融資的5億元、詐騙她兒子及另外一名受害者共計8千多萬元人民幣等這數筆巨額資金轉移的事情一並查清，揪出她一直認為的嫌疑人及其幕後的保護傘。然而事情發展並未如她所願，幾經更換辦案人員後，案件被從晉中市公安局經偵支隊轉到晉中市榆次區公安分局刑偵大隊辦理。

「我咨詢過的律師等都認為程序比較蹊蹺。」薛英說。

薛英開始到處反映、咨詢該案，希望能起到督促的作用，以使該案能盡快得到依法處理。據她介紹，截止到現在，榆次區公安分局經偵支隊隊長已經換了人，她還是得不到這件案子進展的情況。薛英稱，有相關領導以企業有重大合作等理由影響了該案的順利進展。薛英反復強調，只要真正的、公平的依法查這件案子，非法轉移7500萬資產只是冰山一角，這是個「驚天」的大事兒。

薛英不斷地疑問，這么多錢都去哪兒了？誰轉移出去的？

難以追回的巨款

據薛英介紹，李毛2012年經人介紹與劉旭東相識，當時覺得很榮幸，一直陪著劉吃喝玩樂、打牌。山西國聯管業在被人為搞垮、分支機構更名之前，一直是一個很好的盈利企業，李毛對劉的信任與日俱增。

2014年，劉旭東以企業需要資金周轉、銀行貸款需要過橋資金等等為由，數次向李毛借取幾百萬到數千萬不等的資金，前期有借有還還支付了利息，這讓李對劉深信不疑。但是就在此時，劉旭東通過山西國聯管業向李毛借而未還的錢達到3500萬元，並一拖再拖。李毛說，期間劉旭東也很苦惱，他也向作為朋友的李毛發過牢騷，「企業又不是不掙錢，也不知道我二叔（國聯管業的第二大股東、劉的親叔叔）讓我到處整（貸款、民間借貸、融資）這么多錢干什麼。」

劉這些不經意的話讓李毛感到莫名的危機，於是加緊催促劉還錢，後者表示山西國聯管業馬上就能從中信銀行太原市支行得到一具4000萬貸款的承兌匯票，並向李毛出示了獲取這筆貸款的相關手續。兩人約定了還款「協議」，再約定了共同到中信銀行領取4000萬承兌匯票的時間。

然而，在李毛和山西國聯管業的出納人員共同到達中信銀行三樓去辦理領取4000萬承兌匯票業務的時候，李毛被一個蹊蹺的電話叫到樓下，簡單處理後李毛再到樓上准備和山西國聯管業的出納人員繼續領取4000萬承兌匯票時，被中信銀行當時負責辦理業務的一位女性工作人員告知「下班，業務不能辦理了」。李毛問這位工作人員4000萬承兌匯票領走了嗎，這位工作人員明確回答「沒有」。

李毛再次約劉旭東共同去中信銀行領取這4000萬的承兌匯票，都被劉以各種理由推脫。劉最後百般無奈下告訴李毛說，「這錢（4000萬承兌匯票）的確領走了，但都是我二叔安排的，我也沒有辦法，過兩天我還有款進來，我再還你。」

「幕後人」涉黑？

此事之後，李毛慌了神，這3500萬元除了300萬元是他通過家人籌集，其他3200萬他也是從4位朋友那裡借的，用途對方也都很清楚，如果這錢要不回來，他全家都將「萬劫不復」。李毛開始更頻繁的催促劉還錢。

之後，李毛和朋友石磊（化名）跟隨劉，去劉的二叔擔任法人的一處山莊商談還款事宜，到地方儼然深夜。突然，有不明人員持槍、砍刀等出現在李毛和石磊的車旁，並且有人用槍在車外指著車內的李毛，叫罵中吼道：「再敢要錢就廢了你！」，石磊驚慌中駕車逃跑，幾輛車隨後猛追，過程中幾次差點被對方的車別進深溝，形成事故。 之後一段時間李毛不敢再提還錢事宜。薛英說，發現兒子異常後經詢問得知了原委。

「為了保護孩子，我才豁出去這60多歲的老命到處去跑讓劉還錢。」薛英說，她也向公安機關和掃黑除惡反映過，但是說在他們山莊里攝像頭沒有錄下這個過程、缺少證據而沒有查實這件事情。

但因為3000多萬也是借的4個債主的，她家裡被債主砸的一件兒完整東西都沒有，這3000多萬如果要不回來，其全家都真的沒法兒活了。隨著掃黑除惡的影響力不斷加大，債主倒是再沒去她家鬧過事，但是欠債的壓力依然很大。

隨著劉的歸案，薛英也有一些並不確定的消息「打探」出來。

「我還讓人給在看守所的劉某送過2千塊錢，他因為和孩子關系好，也叫過我干媽。他才30歲冒頭，比我兒子還小，在我心裡他再壞也是個孩子，還可能變好，並且他也是個受害者，這個孩子在我印象里沒這么多心眼兒一個人干這么大的壞事。聽說一開始進到看守所，他認為他頂多就坐個5到7年牢，錢在他二叔手裡，他二叔就會把他『撈』出來，後來聽說法官給他談話告訴他可能會判無期，他就崩潰了，不是什麼事兒都往自己身上扛了。」薛說。

薛英說，「虛假訴訟非法轉移資產」的案子前後共換過四撥人負責該案的辦理，但是她聽說最後兩撥負責案件的工作人員都沒見過山西國聯管業的相關賬目，很多賬目是辦案人員通過銀行才查到的，她也曾一度懷疑國聯管業的賬本在公安機關辦案的過程中丟失。

記者在晉中市政法委采訪時，一位官員也表示，薛英的確是受了委屈，薛英反映的虛假訴訟轉移財產的案子他也按照領導指示協調過。但同時也表示，政法委的職能只是組織協調，並不能直接干預案件。在晉中市采訪期間也聽到了國聯管業相關人員疑似涉黑的傳言，並把這一說法告知給了該官員。他表示，個別百姓還有更嚴重的傳言、說法兒，但是對於薛英反映的情況，他還是希望能得到順利推進的。

記者就薛英所反映情況的部分內容，也試圖聯系劉的二叔進行核實，但對方直接掛斷了電話。

㈤ 企業騙取貸款如何向銀監會舉報

企業騙取銀行貸款，應該向公安機關經偵部門報案。同時在人行徵信系統輸入騙貸企業信息，納入黑名單管理。向中國銀行業協會、銀監會報送騙貸企業信息，通報所有金融機構，停止為其辦理一切結算、融資等銀行業務，直到借款人將貸款全部歸還。

㈥ 公司和銀行人員聯合搞假貸款，應該如何舉報，是違規還是違法

如果公司和銀行人員聯合搞假貸款，可以收集證據到公安局、檢察院、法院等地方進行舉報。

這種行為屬於違法行為，嚴重的則可定義為犯罪行為。

根據《刑法》第一百九十三條規定，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

(6)騙取銀行貸款的舉報信擴展閱讀

貸款詐騙罪法程度定位

1、一般處罰

自然人犯本罪的，沒收財產。

2、情節嚴重

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；

（2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；

（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的；

（4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的；

（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。

3、情節特別嚴重

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額巨大的；

（2）攜帶貸款逃跑的；

（3）使用貸款進行犯罪活動的。

㈦ 銀行貸款違規操作如何舉報

我要舉報放高利貸，我該怎麼處理？

1、當事人可撥打12377舉報熱線電話舉報。這是國家互聯網信息辦的舉報電話，即中國互聯網違法和不良信息舉報電話。

2、可以在北京互聯網金融協會官網進行舉報投訴。

3、網路舉報：違法違規投訴，可以登陸北京互聯網金融協會官網。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第六百八十條 禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關規定。

借款合同對支付利息沒有約定的，視為沒有利息。

借款合同對支付利息約定不明確，當事人不能達成補充協議的，按照當地或者當事人的交易方式、交易習慣、市場利率等因素確定利息；自然人之間借款的，視為沒有利息。

第二十五條 出借人請求借款人按照合同約定利率支付利息的，人民法院應予支持，但是雙方約定的利率超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍的除外。

前款所稱「一年期貸款市場報價利率」，是指中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心自2019年8月20日起每月發布的一年期貸款市場報價利率。

銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作違規放貸，套路貸如何起訴銀行？

1、首先，我們可以選擇「中國銀行業監督管理委員會」進行投訴舉報。你舉報的銀行，銀監會會介入調查核實

2、如果我們有一定的證據，可以選擇報警，讓警察介入案件調查，所以掌握證據是一個非常關鍵的問題

3、非法放貸是一種經濟犯罪。住房貸款資金流動是否正常合法？沒有違反法律。如果證實銀行有

4、當我們向銀監會提交舉報材料時，他們收到舉報材料後，銀監會會要求銀行調查並直接回復投訴人。

舉報時，首先要准備材料，向銀監會書面投訴

記錄並詳細說明投訴事件及性質，並向當地派出所舉報

非法放貸是經濟犯罪，應受法律保護。

拓展資料:

銀行貸款要注意哪些套路

「精」房貸還款是低風險高質量的貸款，貸款前期是利息最多的時候，因為銀行的還款方式不同，中遲付出的金額差價也會有很大的差別。

一般最常見的還款方式是等額本息和等額本金。自動還款的日期將在年底提前。

如果是通過櫃殲余台或者ATM機辦理還款，最後一次還款結算是在同一天貸款額度緊張的時候，很多銀行為了自己的利益不得不放寬額度

1、提前還款和支付「罰款」住房貸款是低風險的優質貸款，貸款前期是利息最多的時候。因為銀行為的利益而運作，所以他們不支持提前還款。一是借款時簽訂借款合同，合同中明確註明還款時間和還款金額。如果提前還款，相當於違反合同約定，因此需要支付違約金。

2、由於還款方式不同，支付金額的差價會有很大差異。一般最常見的還款方式是等額本息和等額本金。最終支付的利息可以達到幾十萬。就銀行而言，他們不會主動要求償還同等數額的本金。如果這樣的話，借款人會少付很多利息，給銀行的收入也會減少。

3、自動還款日期提前到最後。如果通過櫃台或者ATM機辦理還款，最後一次還款結算是當天24點。如果是自動還款，由於需要系統結算，一般會在最氏培滾後一個還款日的下午到達。

農村信用社信貸員違規放貸，我想投訴要去什麼單位??

你可以投訴到他的上級管理部門，也可以投訴到當地銀監局或是更高一級監管部門。

不同的貸款管理責任人對違規貸款按下列標准承擔不同的責任：

1、農戶小額信用貸款，包片客戶經理為第一責任人，並對形成的違規貸款負100%責任；

2、在規定審批許可權內，信貸業務人員直接經辦的全部貸款，信貸業務員為第一責任人並對形成的違規貸款負100%責任。

3、超過客戶經理審批許可權，客戶經理調查同意報信用社負責人審批發放的貸款，客戶經理為第一責任人負70%責任，信用社負責人為第二責任人負30%責任。

4、客戶經理不同意，信用社負責人堅持發放的貸款，信用社負責人為第一責任人負100%責任，客戶經理不承擔責任。

5、超過信用社審批許可權，信用社審查同意並上報聯社審批的貸款，已確定了責任人的以已確定責任人為准，未確定責任人的，信用社調查客戶經理為第一責任人負70%的責任，信用社負責人為第二責任人負30%的責任。客戶經理不同意上報，信用社負責人堅持上報的，信用社負責人為第一責任人負100%的責任，信用社客戶經理不承擔責任。

6、聯社領導、各部室工作人員推薦或介紹信用社發放的貸款，誰推薦或介紹誰就是第一責任人負100%責任。

7、信用社集體多人調查、審查、決策的，多個調查、審查、決策人共同對相應比例的責任負責。

下列是違章違紀所發放的貸款：

1、超越審批許可權、化整為零、壘大戶、自批自貸、一戶多貸、大額貸款不經集體審批的貸款；

2、利用職權合股經商、從中獲利、或索賄受賄發放的貸款；

3、違規以貸收息，以貸還貸；

4、違反規定或擅自越權展期的貸款；

5、冒名貸款；

6、未按規定依法辦理抵(質)押手續發放的抵(質)押貸款；

7、帳外經營發放的貸款。

8、向關系人發放信用貸款或發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款條件

的貸款。

9、向無借款資格人發放的的貸款以及發放不符合國家產業政策或投向不合理的

貸款；

10其他違規違紀發放的貸款。

平台不合法放貸怎麼舉報

平台不合法放貸舉報給公安局。貸款分兩種 手續不全 或違反制度貸款 銀收回屬於銀作人員違法 只有銀行的稽核和管理部門追責 貸款可直接扣回或通過訴訟 而如果是借款人自己或與銀行內部人員勾結 以虛假材料騙取貸款 應通過銀行部門向公安局（經偵）舉報。並且還可以向銀監局舉報因此，對於銀行有違規放貸的行為，當事人可以向銀監局舉報，這樣可以處理好此事並且維護好自身的利益。

法律依據

《人民銀行法》第三條 中國人民銀行有權融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督：

(一)執行有關存款准備金管理規定的行為;

(二)與中國人民銀行特種貸款有關的行為;

(三)執行有關人民幣管理規定的行為;

(四)執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為;

(五)執行有關外匯管理規定的行為;

(六)執行有關黃金管理規定的行為;

(七)代理中國人民銀行經理國庫的行為;

(八)執行有關清算管理規定的行為;

(九)執行有關反xq
規定的行為。