1. 向銀行貸款，經營現金流是負數，怎麼寫說明
向銀行貸款，經營現金流是負數，怎麼寫說明
你是說財務分析？
這個比較簡單，如果是流動資金貸款，實質上是可以採用以其他融資進行償還的，所以這個只要說明自己融資渠道較好，有足夠的籌資現金流平衡就行了
如果是固定資產貸款，比較麻煩，但由於固定資產貸款的目的都是進行固定資產購置，所以可形成未來現金流預期，所以也是可以說的通的
每股經營現金流是負數，是什麼意思？
每股經營現金流指用公司經營活動的現金流入（收到的錢）-經營活動的現金流出（花出去的錢）的數值除以總股本。表達的意思是：公司周轉資金非常緊張。
目前現金流主要分為三部分：
一經營活動現金流 ：主要了解企業在不動用企業外部籌得資金的 情況下，憑借經營活動產生的現金流量是否足以償還債務 支付股利及對外投資。
二投資活動現金流：其可以了解為獲得未來收益和現金流量 而導致資源轉出的程度及以前轉出資源帶來的現金流入資訊。
三籌資活動現金流：其可以幫助投資者和債權人判斷企業未來現金流量的要求權及獲得前期現金流入需要付出的代價。
每股現金流=現金流量總和-總股本；若是負數說明企業在經營、投資、籌資中遇到資金困難的局面，因此對於對企業來講屬於不利的情況即為利空訊息。
現金流量凈額為負數，可要向銀行貸款，該如何說明呢
就跟他說需要流動資金短期貸款。
或做一個假的報表
蒲發銀行:不是說銀行業績好嗎?為什麼經營性現金流是負數?
沒人說經營性現金流是負數的公司,經營業績就不能好了.樓主應該先了解什麼是經營性現金流,這樣就能很好的理解這是為什麼了.
關於現金流,有兩種,分別是:每股現金流和每股經營現金流;
每股現金流:是指用公司現有的貨幣資金(現金)/總股本;
每股經營現金流:是指用公司經營活動的現金流入(收到的錢)-經營活動的現金流出(花出去的錢)的數值除以總股本;
企業年報中有每股經營現金流,而沒有每股現金流.
兩者名稱相似,但所代表的意思卻是截然不同.
給你舉個例子:萬科的每股經營現金流就是負的,但這卻沒有好什麼大驚小怪的,因為萬科現在正處於快速擴張階段,它需要把賣房子收回來的現金繼續拿至買地,而且僅靠自已經營發展得來的現金還不夠,還必須抓緊各種機會融資,搶占市場規模,這才會出現你所說的現金流為負的情況,這種情況是良性的,不需要擔心.同樣拿萬科做例子,它的每股現金流就是正的,07年報中顯示,它手中握有超過170億現金,每股現金流達2.17元,這就很讓人放心.反之,如果每股現金流為負,則是比較令人擔心,因為公司的資金鏈隨時會斷裂,經營狀況隨時會惡化,要非常小心.
經營活動現金流出數可能是負數嗎
經營活動現金流出數，不可能是負數。如果經營活動現金流出是負數，就應計入現金流入。
如果是經營活動凈現金流為負，如果是季節性采購所引起，這是正常的；如果是虧損引起的，則要是連續2、3個月中現金流量表裡的經營活動產生的現金流量都為負數，說明企業資金緊張，市場萎縮，產品銷售的市場佔有率下降，經營活動現金流入小於流出，同時企業為了應付債務不得不大規模收回投資以彌補現金的不足。
需要分析形成這個現象的原因，再調整企業的經營計劃和資金規劃。
每股現金流為負，每股經營活動現金流為正，說明了什麼？
一、計算公式 每股經營現金凈流量=經營現金流量凈額/普通股股數 它反映了企業最大派息能力。 二、經營現金流量凈額＝經營活動產生的現金流入－經營活動產生的現金流出 三、現金流量 1、概念： 指企業某一期間內的現金流入和流出的數量。 屬於現金流入的有：銷售商品、提供勞務、出售固定資產、收回投資、借入資金等； 屬於現金流出的有：購買商品、接受勞務、購建固定資產、現金投資、償還債務等。 2、意義： 在市場經濟條件下，企業現金流量在很大程度上決定著企業的生存和發展的能力，現金流就像企業的血液一樣支援著整個體系，而且在很大程度上決定著企業的償債能力和盈利能力。這是因為若企業的現金流量不足，現金周轉不暢，現金調配不靈，將會影響企業的生成和發展，進而影響企業的償債能力和盈利能力。 四、經營現金流量凈額意義 企業取得的現金只有在支付經營活動所發生的各項支出與本期應償還的債務後，才能用於投資與發放股利。 1、現金流量表中的「現金流量凈額」為正數，說明企業本期的現金與現金等價物增加了，企業的支付能力較強，反之則較差，財務狀況惡化。但也必須注意，現金流量凈增加額並非越大越好，因為現金的收益性較差，現金流量凈增加額太大，則企業現在的生產能力不能充分吸收現有的資產，使資產過多地停留在盈利能力較低的現金上，從而降低了企業的獲利能力。 2、如果經營活動現金流量凈額與凈利潤兩者都為負，說明該企業面臨經營困境，盈利能力弱，現金流量也入不敷出；若經營活動現金流量凈額為負，凈利潤為正，說明企業雖有盈利能力，但存在大量存貨積壓或應收賬款收不回，無法取得與利潤相配的現金流量，此時企業一方面應考慮融資，另一方面應加大收款力度或營銷力度，加快資金周轉；如果經營活動現金流量凈額為正，凈利潤為負，則說明該企業對固定費用償付不足，企業雖然能夠滿足正常經營活動資金需求，但應提高產品盈利能力。 3、經營活動現金流量凈額與凈利潤兩者都為正，且比值大於1，表明企業創造的凈利潤全部可以以現金形式實現，若小於1，則表明有部分凈利潤以債權形式實現。 4、每股經營活動現金流量和資本金現金流量兩個指標衡量企業運用所有者投入的資本進行經營創造現金的能力。一般而言，每股經營活動現金流量或資本金現金流量越高，所有者投入資本的回報能力越強。 最牛的穩定投資操盤計劃組合+炒股軟體+專業投資人帶實盤操作：
經營現金流為負數,凈利潤為負數,盈餘現金保障倍數是否有意義
- 有實際意義。現金流量為正數，不一定說明企業就一定賺錢，凈利潤在賺錢時是正數，賠錢時是負數。
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這是由於會計報表（利潤表）的記賬原則與現金流量表不一致造成的。會計報表遵循的是權責發生制，即只要權利轉移了，就要登記，反之則不計入；而現金流量表遵循的是收付實現制，即以收到或支付的現金為計算依據。
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經營現金流量是反映企業現金的實際進出，計算方法是息前稅後利潤加折舊與攤銷然後扣除經營營運資本增加後企業可提供的現金流量。
凈利潤是以權責發生制為基礎分期確認,依據於費用同收入的配比和因果關系而形成的，凈利潤為總收入扣除總成本後的金額。所以公司現金流量為正數，不一定說明企業就一定賺錢，賺錢時凈利潤才是正數，賠錢時則是負數。
經營現金流和總現金流代表什麼啊?
這個不是能用文字就說的清的。想搞明白，去玩現金流游戲、通過游戲去實踐。你可能就明白。
經營活動產生的現金流量凈額如果是負數，說明了什麼
說明企業經營活動收到的現金不足，企業靠借款維持生產經營。
2. 把貸款還了,經營活動產生的現金流會怎麼變
貸款歸還屬於籌資活動現金流量中的現金流出，與經營活動現金流量無關，所以歸還貸款，經營活動現金流不變。
3. 銀行企業貸款申請條件是什麼
1、企業符合國家規定且信用良好；
2、企業具有合法場地，企業前景較好；
3、企業經營兩年以上，有能力償還債務，年度經營性凈現金流為正數，利潤不能為負數；
4、企業在申請貸款的銀行，開立了基本賬戶或一般賬戶。
4. 經營貸需要什麼條件
經營性貸款分為個人經營性貸款與企業經營性貸款，這兩者貸款條件是有差別的，這里主要介紹個人經營性貸款所需條件：用戶需要年齡滿18周歲，且申請人必須是經營者、企業主或者是合夥人等；貸款人有固定的居住場所；貸款人經營的項目來創造穩定的營收；貸款人有一定償還本息的能力；貸款人個人徵信良好。
滿足以上基本條件，個人用戶可以嘗試向銀行申請經營性貸款，至於能否通過審核，以審核結果為准。
經營貸的申請流程如下：用戶准備相關的貸款資料，向銀行提交經營貸申請；銀行收到資料以後進行審核；審核通過以後與銀行簽訂貸款合同；然後等待銀行放款；放款以後從次月開始歸還經營貸。當然，也有部分銀行支持用戶線上申請經營貸，那麼申請的流程就會更加簡便。
線上申請經營貸還有一個優勢就是在線簽訂電子合同，用戶不需要線下網點簽約，辦理經營貸的速度是比較快的
這種貸款又分為兩種
個人經營貸款
個人經營貸款是指個體戶等申請的用於個人經營的貸款。借款人必須提供擔保。借款人到期不能償還貸款本息的，貸款人有權依法處理其抵押物或質物，或由保證人承擔償還本息的連帶責任。
個人經營貸款的申請需要滿足個人經營貸款的條件，對申請人自身的條件要求比較高，比如信譽、理財金、個人資產、經營項目、償債來源等要求比較高。
企業經營貸款
企業經營貸款是指企業為了生產經營的需要，向銀行或其他金融機構按照規定利率和期限的一種借款方式。企業經營貸款主要是用來進行固定資產購建、技術改造等大額長期投資。
企業經營貸款品種多，包括：流動資金貸款、固定資產貸款、信用貸款、擔保貸款、股票質押貸款、外匯質押貸款、單位定期存單質押貸款、黃金質押貸款、銀團貸款、銀行承兌匯票、銀行承兌匯票貼現、商業承兌匯票貼現、買方或協議付息票據貼現、有追索權國內保理、出口退稅賬戶託管貸款。
企業經營貸款對公司本身要求比較高，比如公司現金流、資產、現有負債、收入、凈利潤、償債能力、人行徵信查詢是否有逾期貸款、信用是否良好等等。
5. 企業從銀行借入的短期貸款在現金流量表哪項反映
銀行短期貸款，借方發生額放在現金流量表中的「借款所收到的現金」行，貸方發生額放在「償還債務所支付的現金」行。
一、企業從銀行借入的短期貸款應在現金流量表中「取得借款收到的現金」項目中反映。
二、企業取得銀行借入的短期貸款，會計分錄是：
借：銀行存款
貸：短期借款
三、現金流量表主要是要反映出資產負債表中各個項目對現金流量的影響，並根據其用途劃分為經營、投資及融資三個活動分類。
(5)企業貸款對經營性現金流擴展閱讀
短期貸款相關知識
相比銀行貸款，這種短期貸款的利率要高上幾倍，但現實的利息卻因為時間短而變少了。我們一般專門為短期貸款服務，由於短期貸款利率較高，年化收益率近乎24%。在此期間，盈利的部分將會進入下一批借貸，增加資金的流動性。
貸款利率按照中國人民銀行制定的利率政策和貸款利率浮動幅度，根據貸款性質、幣種、用途、方式、期限、風險等的不同來確定，其中外匯貸款利率分為浮動利率和固定利率。貸款利率在貸款合同中註明，客戶可在申請貸款時查詢。逾期貸款按規定加收罰息。
短期貸款雖然看起來利息比較高，但是因為期限較短，比較起來還是比較劃算的，短期利息只能暫時緩解資金問題，要根據個人情況選擇貸款。
短期借款的種類
(1)經營周轉借款：亦稱生產周轉借款或商品周轉借款。企業因流動資金不能滿足正常生產經營需要，而向銀行或其他金融機構取得的借款。辦理該項借款時，企業應按有關規定向銀行提出年度、季度借款計劃，經銀行核定後，在借款計劃中根據借款借據辦理借款。
(2)臨時借款：企業因季節性和臨時性客觀原因，正常周轉的資金不能滿足需要，超過生產周轉或商品周轉款額劃入的短期借款。臨時借款實行「逐筆核貸」的辦法，借款期限一般為3至6個月，按規定用途使用，並按核算期限歸還。
(3)結算借款：在採用托收承付結算方式辦理銷售貨款結算的情況下，企業為解決商品發出後至收到托收貨款前所需要的在途資金而借入的款項。企業在發貨後的規定期間(一般為3天，特殊情況最長不超過7天)內向銀行托收的，可申請托收承付結算借款。
借款金額通常按托收金額和商定的折扣率進行計算，大致相當於發出商品銷售成本加代墊運雜費。企業的貨款收回後，銀行將自行扣回其借款。
6. 企業貸款需要什麼手續和條件
企業貸款需要什麼手續和條件
主要得看企業辦的貸款業務類型是哪一種，以及經辦銀行或貸款機構的規定要求。
企業辦理的貸款業務類型不同，申請的銀行或貸款機構不同，手續流程和相關條件也會有所差異。比如說企業去申請信用貸款的話，那直接帶上營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、驗資報告、繳稅證明、財務報表等資料去銀行（貸款機構）的營業網點找工作人員辦理即可。填寫好申請表後，連同資料一並交給工作人員，之後等待審核結果就行。審核結果出來，銀行或貸款機構就會通知客戶，然後客戶去網點和銀行（貸款機構）簽訂貸款合同就行。簽好合同後，銀行（貸款機構）就會放款。而銀行（貸款機構）企業信用貸款的條件一般關注點在於企業的信譽等級是否達標，企業主（借款人）是否有不良信用記錄，經營時間是否足夠，經營是否穩定，盈利收入是否良好等等。而若是去辦理抵押貸款，那除了去營業網點申請、簽合同以外，還需要辦理抵押登記手續。且准備的資料里還得有抵押物的相關證件。在條件方面，除上述以外，還會要求抵押物的價值得足夠。
拓展資料
法律依據
《貸款通則》第二十五條：借款人需要貸款，應當向主辦銀行或者其他銀行的經辦機構直接申請。借款人應當填寫包括借款金額、借款用途、償還能力及還款方式等主要內容的《借款申請書》並提供以下資料一、借款人及保證人基本情況；二、財政部門或會計（審計）事務所核準的上年度財務報告，以及申請借款前一期的財務報告；三、原有不合理佔用的貸款的糾正情況；四、抵押物、質物清單和有處分權人的同意抵押、質押的證明及保證人擬同意保證的有關證明文件；五、項目建議書和可行性報告；六、貸款人認為需要提供的其他有關資料。