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做企業貸款違法嗎

發布時間: 2022-04-23 16:30:33

A. 現在小額貸款公司違法嗎

您好,看是否有金融牌照

B. 信貸公司貸款合法嗎

信貸公司已經首先具有國家頒發的營業執照證書,這個國家是認可的,符合法律的貸款都是合法的。

C. 信用貸款公司合法嗎

一,大多數的網上的信用貸款公司都是騙人的。 二,信用貸款是指以借款人的信譽發放的貸款,借款人不需要提供擔保。其特徵就是債務人無需提供抵押品或第三方擔保僅憑自己的信譽就能取得貸款,並以借款人信用程度作為還款保證的。

D. 企業信用貸違法嗎

企業信用貸是不違法的。企業信用貸款,是指銀行向小企業法定代表人或控股股東發放的,用於補充企業流動性資金周轉等合法指定用途的無抵押,無擔保貸款。所謂黃金有價,信用無價,正如銀行業內人士指出,弱化抵押物,強化信用貸款,將成為未來中小企業貸款發展的主要趨勢。

企業信用貸款申請及資料

企業成立時間滿3年,近半年開票額,150萬左右,開票增值稅發票,兩年的年報表,最近一個月的月報表,近6個月的發票情況,申請人近三個月的個人貸款不能逾期,企業負債率不能超過60至70%。企業營銷執照,稅務登記證,組織機構代碼證,最近驗資報告,近六個月增值稅或所得稅繳稅證明,近一年財務報表,企業近六個月的銀行對賬單。企業主要成員與擁有超過15%企業股份的持股人員身份證或護照。

E. 關於企業貸款這樣做是否違法。請專業人士解答!

以上行為是非法的,涉嫌貸款詐騙罪。
根據刑法第三十條和第一百九十三條規定,構成貸款詐騙罪。對於單位實施的貸款詐騙行為,以貸款詐騙罪定罪處罰,以貸款詐騙罪追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任。

本案中,每季還款時,都准時還款,表面上沒有構成貸款詐騙罪。實際上向銀行提供虛假財務報表、虛構每年遞增的出口率手段,騙取銀行貸款,可能有兩套報表系統,一套真實的報表系統是提供給工商、稅務,稱之為A賬;一套虛假的報表系統是提供給銀行用於貸款的,稱之為B賬,這套B賬一般都是虛增流動資產、虛增固定資產、無形資產、銷售收入、凈利潤和銷售成本,減少長期投資。財務報表的自我編造,如此情況下還編造虛假材料騙取貸款,其主觀惡意性不言而喻。
最終可能造成國家巨大經濟損失。(不排除董事長在下個還貸日來之前已經消失了)。在騙取貸款期間,董事長已經謀劃將贓款轉移境外和逃避法律追究,
這時根據雙罰制,貸款詐騙罪成立後會追究刑事責任, 單位和直接責任人員都要承擔責任。
法網恢恢,疏而不漏。

F. 在貸款公司貸款是違法的嗎

網上放貸款,如果貸款利率合法、程序合法的,不是違法行為。貸款利息如果不超過合同成立時一年期貸款市場報價利率的四倍,就是合法的利息;如果超過的,超過部分不受法律保護。
【法律依據】
《民法典》第六百八十條
禁止高利放貸,借款的利率不得違反國家有關規定。
借款合同對支付利息沒有約定的,視為沒有利息。
借款合同對支付利息約定不明確,當事人不能達成補充協議的,按照當地或者當事人的交易方式、交易習慣、市場利率等因素確定利息;自然人之間借款的,視為沒有利息。
《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第二十五條
出借人請求借款人按照合同約定利率支付利息的,人民法院應予支持,但是雙方約定的利率超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍的除外。
前款所稱「一年期貸款市場報價利率」,是指中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心自2019年8月20日起每月發布的一年期貸款市場報價利率。

G. 勞動法 公司讓員工以個人名議為公司貸款是否違法

行為人要自己確定,最終的法律意義可不是公司要求。你自己一定要明白,你一旦做了,就是你自己的行為了,而非企業行為。

H. 貸款公司是合法的嗎

信貸公司貸款是合法的,因其是經中國銀行業監督管理委員會依據相關法律、法規批准設立的金融機構。也有的公司,並沒有經過批准,但是宣稱自己是信貸公司,這就可能會導致違法犯罪。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條
違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:
(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的;
(三)未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的;
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

I. 給破產企業放貸款違法嗎

法律分析:可能會構成違法發放貸款罪

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,並處二萬元以上二十萬元以下罰金

法律依據:《中華人民共和國刑法》 第一百八十六條 違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。」違法發放貸款罪的主體,是特殊主體,只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構,以及上述金融機構的工作人員構成,其他任何單位包括外資金融機構(含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等)和個人都不能成為違法發放貸款罪主體