❶ 銀監局認定借名貸款 如何申辯
摘要 您好，可以詳細描述下您的需求嗎？
❷ 借名貸款法院如何認定
1.債權人明知借名約定或不知但同意與借名人形成借款合同關系的，由借名人承擔償還責任。
2.借名貸款保證人明知為實際借款人提供保證的，應當承擔保證責任。
3.出借人在借款時明知合同相對方為名義借款人，款項由實際借款人使用的，應向實際借款人主張還款責任。
4.在沒有證據證明出借人明知借款由實際借款人使用時，根據合同相對性原則，還款責任由名義借款人承擔。
拓展資料：
借名貸款是指實際需求貸款人因各種原因不能正常程序在金融部門獲得貸款，從而採取借他人名義在金融部門獲取的貸款。
貸款要求
借名貸款內審工作的具體操作
1、查借款用途。查看借款用途與借款金額是否相匹配。
2、到戶核對經營項目。通過實地到借款戶家中，看該戶實際經營項目與申請借款是否相同，申請借款金額與所經營的規模是否相匹配。
3、查借款實際去向。通過查看當日傳票，對該筆借款實際去向予以核實，如借款被相關連人支取或當時就轉給相關連人，以及用於歸還他人借款，該類借款都有可能是借名貸款。
4、查保證人擔保意願。通過實地或電話了解擔保人，詢問其曾給那些人提供擔保，擔保金額多少？是否自願，是誰請其提供擔保。
5、查借人家庭成員對借款的知曉情況。通過電話或實地了解借款人的家庭成員，詢問其家庭因做什麼而申請貸款，共申請貸款多少。做到查詢、對實。
6、詢問借款人擔保人的情況。絕大部分借名貸款的擔保人不是借款人請的，大多數是實際用款人請的，在審計中可通過詢問借款人擔保人的情況，與擔保人的實際情況相核對，來查看借款是否是借名貸款。
7、查看擔保人與借款人是否有關聯。借名貸款的借款人一般與實際用款人（一般都參與擔保）都存在一定的關聯，有可能是親戚朋友、有可能是左鄰右舍、也有可能是同事、也許是廠里的職工，如果貸款是此類情況，且擔保人本身就有大量借款，那麼此類貸款就有可能為是借名貸款，需深入審計。
借名貸款的種類
頂名貸款。指借款人以自己名義為不符合條件的親朋好友辦理正常手續的貸款，貸款歸其親朋好友使用。
搭名貸款。因自己或親朋好友無法貸款，而在他人貸款時要求其多貸出一部分，將多貸出部分交由自己或親朋好友使用。
「壘大戶」貸款。實際用款人因自身有貸款，無法按照正常程序在銀行獲得貸款，採取借他人名義在銀行獲取貸款，形成多人貸款一人使用的現象。
❸ 什麼叫借名貸款，什麼叫假冒名貸款，區別
一個是串通好被使用名義的一方受連帶責任 一個是被使用名義一方對情況完全位置屬受害方不會受到連帶責任 前者兩人共同承擔責任 後者冒名貸款者承擔責任 道德上講前者的情節更為嚴重
❹ 借名貸款是否構成犯罪
借名貸款是指實際需求貸款人因各種原因不能正常程序在金融部門獲得貸款，從而採取借他人名義在金融部門獲取的貸款。
本罪與非罪的界限區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：（1）行為人是否違反規定而玩忽職守或者濫用職權。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權，而是符合有關規定向借款人發放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，由於行為人對損失的發生既無故意，也不存在過失，當然不能對其追究刑事責任。（2）造成損失大小。如果未造成重大損失的，不能以犯罪論處。
《中華人民共和國刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
❺ 借名貸款怎麼處理
法律分析：如果被借用的人知道借款人以自己名義貸款的，應當承擔清償責任。如果被借用的人不知道他人以自己沒有借款的，實際借款人可能涉嫌貸款詐騙罪。如果本人知道他人以自己名義貸款並且到期無論償還的，與實際借款人可能共同構成貸款詐騙犯罪。
法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，構成騙取貸款罪。當借款人通過借名借款方式向銀行貸款時，顯然隱瞞了借款的真實用途，屬於「以欺騙手段取得銀行貸款」。一旦借款人到期無法歸還借款，給銀行造成重大損失，或者有其他嚴重情節的，則借款人可能構成騙取貸款罪。
❻ 違規發放借名貸款支持企業發展造成損失怎麼處罰
您好，網路平台合作律師為您服務！已收到您的問題，請稍等！【回答】
這是屬於民間借貸，並不涉及行政處罰問題【回答】
所以造成損失的話，只需要賠償就行，賠償其損失【回答】
❼ 借名的貸款屬於哪種經濟犯罪
借名貸款如果情況比較嚴重，將會涉及到經濟犯罪。因為借名貸款是指實際需求貸款人因各種原因不能正常程序在金融部門獲得貸款，從而採取借他人名義在金融部門獲取的貸款。
【法律依據】
《貸款通則》第十九條
借款人的義務：
一、應當如實提供貸款人要求的資料（法律規定不能提供者除外），應當向貸款人如實提供所有開戶行、帳號及存貸款余額情況，配合貸款人的調查、審查和檢查；
二、應當接受貸款人對其使用信貸資金情況和有關生產經營、財務活動的監督；
三、應當按借款合同約定用途使用貸款；
四、應當按借款合同約定及時清償貸款本息；
五、將債務全部或部分轉讓給第三人的，應當取得貸款人的同意；
六、有危及貸款人債權安全情況時，應當及時通知貸款人，同時採取保全措施。
❽ 大額貸款佔比監管要求
一是以實際控制人為主線，建立其關系方（近親屬、關聯企業、擔保方）信息資料庫，採取措施能夠監控貸款企業整個關聯方貸款、擔保、融資「大約數量」。
二是擔保方式優先採取抵押，鎖定優先補償權，保證方式盡可能將實際控制人及其近親屬納入擔保，防範企業有限責任中資產轉移逃避債務。
三是加強行業和單戶集中度管理，要有強制性，減少彈性。
四是在大額貸款佔比監管導向下，防範大額貸款拆分。要以多個關聯企業或擔保人進行承擔，防止貸款企業因大額貸款，可能帶來的操作風險；或其貸款用途不真實，出現「企業借名貸款」。
❾ 開發公司借用他人名義向銀行貸款違法嗎
開發公司借用他人的名義向銀行貸款，我認為是不對的，只能以自己的名義辦理貸款，如果以虛假材料去銀行貸款的話，這種行為是違法的。