㈠ 供應鏈金融如何解決小企業貸款難題
供應鏈金融，是銀行跳出單個企業的局限，憑借核心企業自身實力，對核心企業與上下游企業真實的基礎交易進行資信捆綁。
通過資金的封閉運作，降低了相對弱勢的小企業的准入門檻，享受到銀行「綠色通道」一攬子服務和一定的利率優惠，在一定程度上推動了「物流」、「資金流」等有機統一，是企業創新與金融創新最具競爭力的有機結合。
核心企業的自身實力和行業特點是供應鏈模式架構的關鍵因素，原則上企業應連續三年產品市場份額和年銷售收入保持增長，並在供應鏈中對上下游企業有較強的管理意識和管理能力，產業鏈條清晰，客戶資源豐富。
㈡ 什麼是供應鏈金融 供應鏈金融的三種融資模式
供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。
指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）
供應鏈金融的融資模式如下：
1、阿里模式；
2、行業資訊門戶模式；
3、軟體公司模式；
4、物流公司模式；
5、傳統龍頭企業模式。
(2)東莞供應鏈金融貸款擴展閱讀：
供應鏈金融的好處
1、企業融資新渠道
供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及。
供應鏈金融開始進入很多大型企業財務執行官的視線。對他們而言，供應鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度，而且通過上下游企業引入融資便利，自己的流動資金需求水平持續下降。
由於產業鏈競爭加劇及核心企業的強勢，賒銷在供應鏈結算中佔有相當大的比重。企業通過賒賬銷售已經成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導致的大量應收賬款的存在，一方面讓中小企業不得不直面流動性不足的風險，企業資金鏈明顯緊張；
另一方面，作為企業潛在資金流的應收賬款，其信息管理、風險管理和利用問題，對於企業的重要性也日益凸顯。
在新形勢下，盤活企業應收賬款成為解決供應鏈上中小企業融資難題的重要路徑。一些商業銀行在這一領域進行了卓有成效的創新，招商銀行最新上線的應收應付款管理系統、網上國內保理系統就是一個備受關注的創新。
據招商銀行總行現金管理部產品負責人介紹，該系統能夠為供應鏈交易中的供應商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應收賬款管理服務及國內保理業務解決方案，大大簡化傳統保理業務操作時所面臨的復雜操作流程，尤其有助於優化買賣雙方分處兩地時的債權轉讓確認問題，幫助企業快速獲得急需資金。
2、銀行開源新通路
供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。
供應鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在於：供應鏈金融比傳統業務的利潤更豐厚，而且提供了更多強化客戶關系的寶貴機會。在金融危機的環境下，上述理由顯得更加充分。
供應鏈金融的潛在市場巨大，根據UPS的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款（包括存貨融資）的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。
招商銀行人士表示，在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。
即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。
3、經濟效益和社會效益顯著
同樣重要的是，供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出，藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新，中小企業融資的收益-成本比得以改善，並表現出明顯的規模經濟。
據統計，通過供應鏈金融解決方案配合下收款方式的改進、庫存檔活和延期支付，美國最大的1000家企業在2005年減少了720億美元的流動資金需求。
與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應收賬款、應付賬款和存貨等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。
4、供應鏈金融實現多流合一
供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等多流合一。
㈢ 核心供應鏈金融貸款是什麼意思
銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流和物流，並把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。
㈣ 誰了解過供應鏈金融業務流程有哪些呢
假設一家大型企業需要購買一批數量較大的原材料，於是便與原材料供應商簽訂合作協議，但由於原材料的訂購量較大，若要短時間內生產出來則需要較多的資金支持，而這家原材料供應商規模較小且不具備完善的資質，銀行貸款較難申請；由於缺乏資金的支持，合作項目將無法繼續進行，而這個時候，如果原材料供應商通過找到供應鏈金融類的P2P網貸平台，讓P2P平台借款給自己，並讓與供應商合作的大型公司來做擔保，那麼原材料供應商將獲得一筆資金得以擴大運營進行生產，而這筆借款只需到期按時還款付息即可。像迪。蒙就有做這樣的供。應鏈金融系統呢。
在這種過程中，如果原材料供應商到期後無法按時還本付息，那麼，作為擔保方的大型企業就將承擔責任，這個企業可將其購買原材料需付給供應商的錢給到P2P平台；當然，如果供應商可以按時還款的話，那麼作為擔保方的大型企業仍是將按照正常流程將采購的款項付給供應商。這整個環節已經形成了一個供應鏈，資金方面亦有託管，因此這種業務模式算是較為安全的。
㈤ 供應鏈金融發放的貸款屬於質押貸款還是信用貸款
他們發放的貸款，屬於信用貸款，並不屬於質押貸款，如果是質押貸款，需要有抵押物，而信用貸款的話，並不需要有抵押物。
㈥ 供應鏈金融概念股有哪些
東莞控股（000828.SZ）的主營為高速公路業務和融資租賃，今年前三季度，公司實現凈利潤同比增長42.98%。公司進軍小額貸款領域，有望成為新一盈利點。
鴻達興業（002002.SZ）近日宣布產業鏈進一步延伸，擬通過收購，積極整合線上線下資源，利用互聯網模式推動塑料化工、稀土新材料、土壤修復及相關農產品進入「互聯網+」時代。
諾普信（002215.SZ）為農業化工行業公司，從去年開始，公司引進互聯網團隊，著重從三個維度打造農業互聯網平台，目前交易額已經突破了9億元。之後業務收益如何，可以關注。
另外幾家公司新希望（000876.SZ）、華孚色紡（002042.SZ）、金發科技（600143.SH）、剛泰控股（600687.SH）也都有相關布局。
㈦ 供應鏈金融是什麼意思對企業有什麼幫助
供應鏈金融發展趨勢分析 金融科技為發展主導力量
供應鏈金融基本概況
供應鏈金融是指銀行以及非銀行金融機構在信貸業務的專業領域中，以核心企業作為支撐點，為其提供融資和其他結算服務的同時，把信貸資金投入核心企業上下游的中小企業，將核心企業和其上下游企業視為一個整體，通過靈活運動金融產品和服務，為整個供應鏈內企業提供融資的行為。其本質是一種融資模式，針對主體是產業鏈上下游企業，其中核心企業在產業鏈中居主導地位。
隨著社會化生產方式的不斷深入，市場競爭已經從單一客戶之間的競爭轉變為供應鏈與供應鏈之間的競爭，同一供應鏈內部各方相互依存，"一榮俱榮、一損俱損";
與此同時，由於賒銷已成為交易的主流方式，處於供應鏈中上游的供應商，很難通過"傳統"的信貸方式獲得銀行的資金支持，而資金短缺又會直接導致後續環節的停滯，甚至出現"斷鏈"。維護所在供應鏈的生存，提高供應鏈資金運作的效力，降低供應鏈整體的管理成本，已經成為各方積極探索的一個重要課題，因此，「供應鏈融資"系列金融產品應運而生。
中國供應鏈金融市場規模分析預測
據前瞻產業研究院發布的《供應鏈金融市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》統計數據顯示，2017年中國供應鏈金融市場規模達到14.42萬億元，受到監管政策影響，互聯網金融C端業務受到沖擊，B端金融發展有望爆發，預計2020年中國供應鏈金融市場規模將達到27.01萬億元。
供應鏈金融核心及優勢分析
供應鏈金融本質上是一種創新的融資模式，其核心參與方主要有：產業鏈中的核心企業作為參與主體，產業鏈上下游企業作為融資方，提供資金的銀行及非銀行金融機構。相比於傳統的融資模式，供應鏈金融更加靈活也更加普惠。
供應鏈金融產品統計分析
新型供應鏈金融產品除了應收類、預付類、存貨類產品外，增加了以大數據徵信系統為核心的信用類產品。
供應鏈金融適用行業統計分析
供應鏈金融產品的特點決定了並不是所有的行業都適合供應鏈金融的融資模式。批發零售、大宗商品、醫葯類、三農領域、汽車等是主要發展供應鏈金融的行業。
供應鏈金融行業發展趨勢
1、以互聯網平台為基礎的產業整合在加劇
供應鏈金融的前提是供應鏈管理，沒有健全、良好的供應鏈作為支撐，供應鏈金融就成為了無源之水、無本之木，
因此，供應鏈建設和發展的程度是供應鏈金融健康發展的關鍵。
從我國供應鏈管理的發展來看，目前經歷了從傳統的業務型供應鏈向協調、整合型供應鏈的發展。供應鏈金融開展的初期階段是銀行所推動的以應收賬款、動產和預付款為基礎的M+1+N式的融資業務，其業務開展和風險管理的基礎是核心企業發生的上下游業務活動，作為融資方的銀行並不參與到供應鏈運營中。而進入到第二個階段，供應鏈金融的推動者不再是傳統的商業銀行，而是產業中的企業或信息化服務公司，他們直接參與到供應鏈運營過程中，在把握供應鏈商流、物流和信息流的基礎上，
與銀行等金融機構合作，為供應鏈中的企業提供融資等服務。
隨著第二階段供應鏈服務和運營的逐步成熟和發展， 供應鏈金融得以開展的基礎會逐漸從「鏈」式進化到「網」式，
即基於互聯網的虛擬電子供應鏈。基於互聯網平台的虛擬電子供應鏈是通過運用高速通訊的網路技術，讓虛擬產業集群中所有的中小微企業能夠低成本、甚至無代價地加入網路平台，並且任何一個企業與其他參與者協同預測、同步開發和生產，並實現高效配送和精準服務，滿足分散動態化的客戶需求。因此，虛擬電子供應鏈實現了所有利益相關方的高度整合，或者說它成為了眾多子平台、子生態的聯結平台。
2、產業供應鏈作為一種生態開始與金融生態結合
供應鏈金融的本質是一種基於供應鏈優化企業融資結構與現金流的有效方式，從根本上講，
供應鏈金融不僅僅是融資這種資金借貸性行為，更是通過產業與金融的有效、有序的結合，一方面實現產業現金流的加速，縮短行業的現金流周期;另一方面也能實現金融的增值和穩健發展。
產業作為一種生態需要也應該與金融生態相結合，其含義是
通過產業供應鏈推動金融生態的打造和發展，反過來運用金融來進一步推進產業供應鏈生態的壯大，因此，供應鏈金融的發展，不僅需要產業端的創新，更需要金融端的創新。
具體講，金融端的變革應當體現在兩個方面:一是金融端的主體以及業務生態建設，也就是說要能使供應鏈金融有效發展，金融機構之間的合作和協 同機制的建立至關
重要;二是不同規模金融機構之間的合作。目前我國存在著不同規模的金融機構，以銀行體系為例，有全國性商業銀行、省級商業銀行、外資商業銀行、區域性商業銀行、農村商業銀行以及民營金融機構和互聯網銀行，各自都有著不同的定位、渠道和優勢，如果相互之間能夠基於各自的優勢充分合作，就能為產業優化整個供應鏈網路的現金流，不僅是加速現金流，
而且能創造現金流。
金融科技成為推動供應鏈金融的主導力量
以往互聯網的作用只是作為金融活動開展和管理的輔助手段，而今卻可能成為推動供應鏈金融的主導力量。由於供應鏈的主體具有多樣性、活動具有異質性，沒有良好的標准化、電子化、可流轉、安全簽章的電子票據、電子稅票和電子倉單，就無法實現業務流程的順暢管理。
同理，沒有良好的雲平台、雲計算，虛擬電子供應鏈就無法真正實現。而要真實把握供應鏈運營規律，有效知曉每個參與主體的行為，就需要建立和發展大數據的能力。針對於資金和資產對應匹配的
唯一性和真實性，就需要運用區塊鏈技術和物聯網技術。利用區塊鏈實現分布式記賬和資金管理，
實現智能合約，同時藉助於物聯網技術做到資金和資產的唯一對應。顯然，沒有金融科技的支撐， 上述這些問題都不可能真正有效解決，供應鏈金融會遭遇巨大瓶頸。
㈧ 供應鏈金融怎麼融資融資模式有哪些
單個企業的流動資金被佔用的形式主要有應收賬款、庫存、預付賬款三種。金融機構按照擔保措施的不同，從風險控制和解決方案的導向出發，將供應鏈金融的基礎性產品分為應收類融資、預付類融資和存貨類融資三大類。
(一)應收類：應收賬款融資。應收賬款融資是指在供應鏈核心企業承諾支付的前提下，供應鏈上下游的中小型企業可用未到期的應收賬款向金融機構進行貸款的一種融資模式。在這種模式中，供應鏈上下游的中小型企業是債權融資需求方，核心企業是債務企業並對債權企業的融資進行反擔保。一旦融資企業出現問題，金融機構便會要求債務企業承擔彌補損失的責任。應收賬款融資使得上游企業可以及時獲得銀行的短期信用貸款，不但有利於解決融資企業短期資金的需求，加快中小型企業健康穩定的發展和成長，而且有利於整個供應鏈的持續高效運作。
(二)預付類：未來貨權融資模式分析。很多情況下，企業支付貨款之後在一定時期內往往不能收到現貨，但它實際上擁有了對這批貨物的未來貨權。未來貨權融資(又稱為保兌倉融資)是下游購貨商向金融機構申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。在這種模式中，下游融資購貨商不必一次性支付全部貨款，即可從指定倉庫中分批提取貨物並用未來的銷售收入分次償還金融機構的貸款；上游核心供應商將倉單抵押至金融機構，並承諾一旦下游購貨商出現無法支付貸款時對剩餘的貨物進行回購。未來貨權融資是一種「套期保值」的金融業務，極易被用於大宗物資(如鋼材)的市場投機。為防止虛假交易的產生，銀行等金融機構通常還需要引入專業的第三方物流機構對供應商上下游企業的貨物交易進行監管，以抑制可能發生的供應鏈上下游企業合謀給金融系統造成風險。例如，國內多家銀行委託中國對外貿易運輸集團(簡稱：中外運)對其客戶進行物流監管服務。一方面，銀行能夠實時掌握供應鏈中物流的真實情況來降低授信風險；另一方面，中外運也獲得了這些客戶的運輸和倉儲服務。可見，銀行和中外運在這個過程中實現了「雙贏」。
(三)存貨類：融通倉融資模式分析。很多情況下，只有一家需要融資的企業，而這家企業除了貨物之外，並沒有相應的應收賬款和供應鏈中其他企業的信用擔保。此時，金融機構可採用融通倉融資模式對其進行授信。融通倉融資模式是企業以存貨作為質押，經過專業的第三方物流企業的評估和證明後，金融機構向其進行授信的一種融資模式。在這種模式中，抵押貨物的貶值風險是金融機構重點關注的問題。因此，金融機構在收到中小企業融通倉業務申請時，應考察企業是否有穩定的庫存、是否有長期合作的交易對象以及整體供應鏈的綜合運作狀況，以此作為授信決策的依據。但銀行等金融機構可能並不擅長於質押物品的市場價值評估，同時也不擅長於質押物品的物流監管，因此這種融資模式中通常需要專業的第三方物流企業參與。金融機構可以根據第三方物流企業的規模和運營能力，將一定的授信額度授予物流企業，由物流企業直接負責融資企業貸款的運營和風險管理，這樣既可以簡化流程，提高融資企業的產銷供應鏈運作效率，同時也可以轉移自身的信貸風險，降低經營成本。
㈨ 供應鏈金融是什麼意思
供應鏈金融是銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流和物流，並把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。
供應鏈金融（SupplyChainFinance），SCF，是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。
指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）
以上定義與傳統的保理業務及貨押業務（動產及貨權抵/質押授信）非常接近。但有明顯區別，即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品，而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的，一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。
本條內容來源於：中國法律出版社《新編金融法小全書（第五版）》