A. 套取金融机构贷款转贷的认定
套取银行贷款进行转贷的合同均无效,情节严重者可能构成高利贷转贷罪!套取银行贷款转贷很好理解:利用一些虚假的项目或业务等来获得银行贷款或其他方面的信贷资助。套取二字侧重点在于这种获得贷款的方式是具有欺骗性的,是违法的。
套取金融机构资金转贷后的其他法律后果怎样
套取金融机构资金转贷后的其他法律后果如下:
1、转贷人与金融机构之间的合同有效。根据合同相对性原理,虽然转贷人与借款人之间的民族桐间借贷合同无效,但并不影响转贷人和金融机构之间贷款合同的效力,依然需要承担贷款合同的义务。且因转贷人违背了贷款合同关于遵守借贷资金实际用途的要求和约定,金融机构可要求转贷人承担违约责任。或存在因转贷人无法及时偿还银行贷款而面临诉讼后被纳入不良征信的风险;
2、转贷人套取金融机构转贷的行为可能面临刑事处罚。
法律依据:《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条
具有下列情形之一,人民法院应当认定民间借贷合同无效:
(一)套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人,且借款人事先知道或者应当知道的;
(二)以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利,且借款人事先知道或者应当知道的;
(三)出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;
(四伏塌)违背社会公序良俗的;
(五)其他违反法律、行政法规效兆厅坦力性强制性规定的。
B. 从银行贷款转借他人银行不支持利息
如今很多人通过套取银行贷款、透支信困猜用卡、从网贷平台或APP套现等方式取得款项后再以两分或更高的月息转蠢尺巧借给他人,以此赚取高额的利息差额。根据《最高人民法院关于审理民间借款案件适用法律若干问题的规定》第十三条第(一)项:“具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的。”的规定,上述借款行为形成的民间借贷合同无效,双方之间的利息约定无效,能支持带键的利息最高仅为按低于银行贷款利率的一年期贷款市场报价利率标准计付的利息,这就有效遏制了套取金融机构贷款再转借的行为,对我国金融市场及民间借贷市场的有序发展提供了良好的规范作用。
C. 套取金融机构贷款转贷的认定
一、套取金融机构贷款转贷的认定标准是什么
1、套取金融机构贷款转贷的认定标准如下:
(1)所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩;
(2)在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为;
(3)主体为借款人;
(4)在主观上只能由故意构成。
二、法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
二、高利转贷罪的立案标准是什么
高利转贷罪的立案标准如下:
1、高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
2、虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
D. 什么是套取信贷资金
法律分析:套取信贷资金就是利用虚假业务来获得银行贷款或其他方面的信贷资助。例如公司现在急需一笔资金,正常情况下银行不会给信贷。所以公司捏造项目合同,提交给银行,从而获得银行的信贷资助,这就是一种套取银行信用的方法。
法律依据:《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 对套取信贷资金高利转贷构成犯罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人和其他直接责任人,处三年以下有期徒刑或者拘役。
E. 从银行贷款转贷别人违法吗
法律分析:从银行贷款之后高利转贷给别人,是不合法的。套取金融机构贷款转贷给他人而订立的民间借贷合同是无效的,并且对于高利贷部分的利息,法律也不予保护。
法律依据:《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第十三条 具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:
(一)套取金融机构贷款转贷的;
(二)以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资,或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的;
(三)未依法取得放贷资格的出借人,以营利为目的向社会不特定对象提供借款的;
(四)出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;
(五)违反法律、行政法规强制性规定的;
(六)违背公序良俗的。
F. 套取金融机构贷款转贷的法律后果
法律分析: 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
法律依据:《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
G. 借名贷款与套取贷款转贷的区别
借名贷款与套取贷款转贷的区别如下:
1、借名贷款是用户本人知情,另一方使用用户的名义去申请贷款,这样双方都需要承担还款的责任。
2、套取贷款转贷利用一些搭带渗虚假的项目或业务等来获得银行贷款行腊或其他方面的信贷资助知脊。
H. 还清银行贷款还算转贷罪吗
还清银行贷款不算转贷罪,转贷罪是指,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资,再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。 目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,搏携迟这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。还清银行贷款属于结清贷款行为,跟转贷罪相关性不大,如果是套取银行基李贷款,转手再高利借给第三方以此牟利,形成实际证据链且有获利行为的,才属于转贷罪的界定。单纯还清贷款,属于履行或解除贷款合约。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条 【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的隐枣,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。