骗取银行贷款的举报信

㈠ 银行贷款审核不严，信贷员违规操作违规放贷，套路贷如何起诉银行

只要证明存在欺诈、银行方存在违规的话合同就无效，也就是可以撤销，就不会对你造成太大损失。所以，需要好好搜集证据，包括音频图片视频资料，然后找个律师处理。

㈡ 发现银行内部人员与企业相互勾结诈骗贷款怎样揭发举报

发现银行内部人员与企业相互勾结诈骗贷款，可以向当地公安部门举报，也可以向银行行长举报。

㈢ 怎么举报虚假资料申请贷款

个人房贷资料做假，可以拿着证据到公安局、检察院、法院、房管局都可以去举报。产生不良信用记录，若情况较轻，可能会留下不良信用记录，该记录会影响你未来房贷、车贷、信用卡等信贷业务的办理，用假资料申请贷款会被行业拉入黑名单。
骗取贷款罪的犯罪构成分析：
1.《刑法》第一百七十五条之一规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，构成骗取贷款罪。
2.行为人在申请贷款时使用了欺骗的手段，比如提供虚假资料、虚构事实等。在获得贷款后，不能偿还贷款，造成金融机构重大损失或有其他严重情节。
3.本罪中，重点审查民事欺诈与骗取贷款的区别，不能认为任何欺骗行为都属于本罪的诈骗手段，只有行为人虚构事实和提供的虚假资料对于金融机构发放贷款产生重大影响或者起到重要作用的，才能认定构成本罪。
立案追诉标准：
1.以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；
2.以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的；
3.虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；
4.其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。

㈣ 山西国联管业：一大型民企涉嫌巨额“骗取”背后

山西国联管业集团有限公司（以下简称“山西国联管业”）是山西省晋中市的一家大型民营企业，此前并不被外界熟知。而如今，山西国联管业背负着涉嫌民间非法融资、骗取银行贷款等，备受当地议论。

晋中市利益人薛英（化名）公开反映，在其背后，当地有关部门还涉嫌“以虚假诉讼形式非法转移巨额资产案件久拖不办、查而不决”。她在举报信中介绍，山西国联管业涉嫌民间非法集资6亿多元，骗取银行贷款20多亿元。

2017年12月，山西国联管业法定代表人刘旭东被晋中市警方逮捕。

谁的7500万资产？

薛英称，她的儿子李毛（化名）于2014年被刘旭东伙同他人诈骗3500万元，后被司法机关认定为诈骗3200万元，经过她几年奔走呼吁，刘于2017年归案。

期间，薛英在法院公开的判决书中发现，山西国联管业位于内蒙古的一宗估值7500万元的土地，被法院判决给山西晋中市王全（化名），巧合的是王全与薛英是同住一个小区十几年的邻居，彼此十分熟悉、了解。王全以回收国联管业废铁、边角料为业，如何具备获得7500万巨额资产的实力？

“我怀疑这是国联管业的实际控制人利用虚假诉讼在非法转移资产，如果他利用这种方式把资产都非法转移了。”薛英称，这意味着该企业欠银行的十几个亿、非法融资5亿还不了，自己被诈骗的3千多万元也无从追回。

她将相关线索及证据举报到了晋中市公安局经侦支队，几经周折，晋中市公安局终于立案了。薛英进一步介绍，她本以为公安机关立案后，就会迅速的办理此案，不仅能将此案查清，还能顺藤摸瓜查清楚该案嫌疑人利用类似手法将十几亿银行贷款的钱、非法融资的5亿元、诈骗她儿子及另外一名受害者共计8千多万元人民币等这数笔巨额资金转移的事情一并查清，揪出她一直认为的嫌疑人及其幕后的保护伞。然而事情发展并未如她所愿，几经更换办案人员后，案件被从晋中市公安局经侦支队转到晋中市榆次区公安分局刑侦大队办理。

“我咨询过的律师等都认为程序比较蹊跷。”薛英说。

薛英开始到处反映、咨询该案，希望能起到督促的作用，以使该案能尽快得到依法处理。据她介绍，截止到现在，榆次区公安分局经侦支队队长已经换了人，她还是得不到这件案子进展的情况。薛英称，有相关领导以企业有重大合作等理由影响了该案的顺利进展。薛英反复强调，只要真正的、公平的依法查这件案子，非法转移7500万资产只是冰山一角，这是个“惊天”的大事儿。

薛英不断地疑问，这么多钱都去哪儿了？谁转移出去的？

难以追回的巨款

据薛英介绍，李毛2012年经人介绍与刘旭东相识，当时觉得很荣幸，一直陪着刘吃喝玩乐、打牌。山西国联管业在被人为搞垮、分支机构更名之前，一直是一个很好的盈利企业，李毛对刘的信任与日俱增。

2014年，刘旭东以企业需要资金周转、银行贷款需要过桥资金等等为由，数次向李毛借取几百万到数千万不等的资金，前期有借有还还支付了利息，这让李对刘深信不疑。但是就在此时，刘旭东通过山西国联管业向李毛借而未还的钱达到3500万元，并一拖再拖。李毛说，期间刘旭东也很苦恼，他也向作为朋友的李毛发过牢骚，“企业又不是不挣钱，也不知道我二叔（国联管业的第二大股东、刘的亲叔叔）让我到处整（贷款、民间借贷、融资）这么多钱干什么。”

刘这些不经意的话让李毛感到莫名的危机，于是加紧催促刘还钱，后者表示山西国联管业马上就能从中信银行太原市支行得到一具4000万贷款的承兑汇票，并向李毛出示了获取这笔贷款的相关手续。两人约定了还款“协议”，再约定了共同到中信银行领取4000万承兑汇票的时间。

然而，在李毛和山西国联管业的出纳人员共同到达中信银行三楼去办理领取4000万承兑汇票业务的时候，李毛被一个蹊跷的电话叫到楼下，简单处理后李毛再到楼上准备和山西国联管业的出纳人员继续领取4000万承兑汇票时，被中信银行当时负责办理业务的一位女性工作人员告知“下班，业务不能办理了”。李毛问这位工作人员4000万承兑汇票领走了吗，这位工作人员明确回答“没有”。

李毛再次约刘旭东共同去中信银行领取这4000万的承兑汇票，都被刘以各种理由推脱。刘最后百般无奈下告诉李毛说，“这钱（4000万承兑汇票）的确领走了，但都是我二叔安排的，我也没有办法，过两天我还有款进来，我再还你。”

“幕后人”涉黑？

此事之后，李毛慌了神，这3500万元除了300万元是他通过家人筹集，其他3200万他也是从4位朋友那里借的，用途对方也都很清楚，如果这钱要不回来，他全家都将“万劫不复”。李毛开始更频繁的催促刘还钱。

之后，李毛和朋友石磊（化名）跟随刘，去刘的二叔担任法人的一处山庄商谈还款事宜，到地方俨然深夜。突然，有不明人员持枪、砍刀等出现在李毛和石磊的车旁，并且有人用枪在车外指着车内的李毛，叫骂中吼道：“再敢要钱就废了你！”，石磊惊慌中驾车逃跑，几辆车随后猛追，过程中几次差点被对方的车别进深沟，形成事故。 之后一段时间李毛不敢再提还钱事宜。薛英说，发现儿子异常后经询问得知了原委。

“为了保护孩子，我才豁出去这60多岁的老命到处去跑让刘还钱。”薛英说，她也向公安机关和扫黑除恶反映过，但是说在他们山庄里摄像头没有录下这个过程、缺少证据而没有查实这件事情。

但因为3000多万也是借的4个债主的，她家里被债主砸的一件儿完整东西都没有，这3000多万如果要不回来，其全家都真的没法儿活了。随着扫黑除恶的影响力不断加大，债主倒是再没去她家闹过事，但是欠债的压力依然很大。

随着刘的归案，薛英也有一些并不确定的消息“打探”出来。

“我还让人给在看守所的刘某送过2千块钱，他因为和孩子关系好，也叫过我干妈。他才30岁冒头，比我儿子还小，在我心里他再坏也是个孩子，还可能变好，并且他也是个受害者，这个孩子在我印象里没这么多心眼儿一个人干这么大的坏事。听说一开始进到看守所，他认为他顶多就坐个5到7年牢，钱在他二叔手里，他二叔就会把他‘捞’出来，后来听说法官给他谈话告诉他可能会判无期，他就崩溃了，不是什么事儿都往自己身上扛了。”薛说。

薛英说，“虚假诉讼非法转移资产”的案子前后共换过四拨人负责该案的办理，但是她听说最后两拨负责案件的工作人员都没见过山西国联管业的相关账目，很多账目是办案人员通过银行才查到的，她也曾一度怀疑国联管业的账本在公安机关办案的过程中丢失。

记者在晋中市政法委采访时，一位官员也表示，薛英的确是受了委屈，薛英反映的虚假诉讼转移财产的案子他也按照领导指示协调过。但同时也表示，政法委的职能只是组织协调，并不能直接干预案件。在晋中市采访期间也听到了国联管业相关人员疑似涉黑的传言，并把这一说法告知给了该官员。他表示，个别百姓还有更严重的传言、说法儿，但是对于薛英反映的情况，他还是希望能得到顺利推进的。

记者就薛英所反映情况的部分内容，也试图联系刘的二叔进行核实，但对方直接挂断了电话。

㈤ 企业骗取贷款如何向银监会举报

企业骗取银行贷款，应该向公安机关经侦部门报案。同时在人行征信系统输入骗贷企业信息，纳入黑名单管理。向中国银行业协会、银监会报送骗贷企业信息，通报所有金融机构，停止为其办理一切结算、融资等银行业务，直到借款人将贷款全部归还。

㈥ 公司和银行人员联合搞假贷款，应该如何举报，是违规还是违法

如果公司和银行人员联合搞假贷款，可以收集证据到公安局、检察院、法院等地方进行举报。

这种行为属于违法行为，严重的则可定义为犯罪行为。

根据《刑法》第一百九十三条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

(6)骗取银行贷款的举报信扩展阅读

贷款诈骗罪法程度定位

1、一般处罚

自然人犯本罪的，没收财产。

2、情节严重

（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；

（2）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；

（3）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；

（4）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；

（5）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。

3、情节特别严重

（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；

（2）携带贷款逃跑的；

（3）使用贷款进行犯罪活动的。

㈦ 银行贷款违规操作如何举报

我要举报放高利贷，我该怎么处理？

1、当事人可拨打12377举报热线电话举报。这是国家互联网信息办的举报电话，即中国互联网违法和不良信息举报电话。

2、可以在北京互联网金融协会官网进行举报投诉。

3、网络举报：违法违规投诉，可以登陆北京互联网金融协会官网。

法律依据：《中华人民共和国民法典》

第六百八十条 禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。

借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。

借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。

第二十五条 出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。

前款所称“一年期贷款市场报价利率”，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。

银行贷款审核不严，信贷员违规操作违规放贷，套路贷如何起诉银行？

1、首先，我们可以选择“中国银行业监督管理委员会”进行投诉举报。你举报的银行，银监会会介入调查核实

2、如果我们有一定的证据，可以选择报警，让警察介入案件调查，所以掌握证据是一个非常关键的问题

3、非法放贷是一种经济犯罪。住房贷款资金流动是否正常合法？没有违反法律。如果证实银行有

4、当我们向银监会提交举报材料时，他们收到举报材料后，银监会会要求银行调查并直接回复投诉人。

举报时，首先要准备材料，向银监会书面投诉

记录并详细说明投诉事件及性质，并向当地派出所举报

非法放贷是经济犯罪，应受法律保护。

拓展资料:

银行贷款要注意哪些套路

“精”房贷还款是低风险高质量的贷款，贷款前期是利息最多的时候，因为银行的还款方式不同，中迟付出的金额差价也会有很大的差别。

一般最常见的还款方式是等额本息和等额本金。自动还款的日期将在年底提前。

如果是通过柜歼余台或者ATM机办理还款，最后一次还款结算是在同一天贷款额度紧张的时候，很多银行为了自己的利益不得不放宽额度

1、提前还款和支付“罚款”住房贷款是低风险的优质贷款，贷款前期是利息最多的时候。因为银行为的利益而运作，所以他们不支持提前还款。一是借款时签订借款合同，合同中明确注明还款时间和还款金额。如果提前还款，相当于违反合同约定，因此需要支付违约金。

2、由于还款方式不同，支付金额的差价会有很大差异。一般最常见的还款方式是等额本息和等额本金。最终支付的利息可以达到几十万。就银行而言，他们不会主动要求偿还同等数额的本金。如果这样的话，借款人会少付很多利息，给银行的收入也会减少。

3、自动还款日期提前到最后。如果通过柜台或者ATM机办理还款，最后一次还款结算是当天24点。如果是自动还款，由于需要系统结算，一般会在最氏培滚后一个还款日的下午到达。

农村信用社信贷员违规放贷，我想投诉要去什么单位??

你可以投诉到他的上级管理部门，也可以投诉到当地银监局或是更高一级监管部门。

不同的贷款管理责任人对违规贷款按下列标准承担不同的责任：

1、农户小额信用贷款，包片客户经理为第一责任人，并对形成的违规贷款负100%责任；

2、在规定审批权限内，信贷业务人员直接经办的全部贷款，信贷业务员为第一责任人并对形成的违规贷款负100%责任。

3、超过客户经理审批权限，客户经理调查同意报信用社负责人审批发放的贷款，客户经理为第一责任人负70%责任，信用社负责人为第二责任人负30%责任。

4、客户经理不同意，信用社负责人坚持发放的贷款，信用社负责人为第一责任人负100%责任，客户经理不承担责任。

5、超过信用社审批权限，信用社审查同意并上报联社审批的贷款，已确定了责任人的以已确定责任人为准，未确定责任人的，信用社调查客户经理为第一责任人负70%的责任，信用社负责人为第二责任人负30%的责任。客户经理不同意上报，信用社负责人坚持上报的，信用社负责人为第一责任人负100%的责任，信用社客户经理不承担责任。

6、联社领导、各部室工作人员推荐或介绍信用社发放的贷款，谁推荐或介绍谁就是第一责任人负100%责任。

7、信用社集体多人调查、审查、决策的，多个调查、审查、决策人共同对相应比例的责任负责。

下列是违章违纪所发放的贷款：

1、超越审批权限、化整为零、垒大户、自批自贷、一户多贷、大额贷款不经集体审批的贷款；

2、利用职权合股经商、从中获利、或索贿受贿发放的贷款；

3、违规以贷收息，以贷还贷；

4、违反规定或擅自越权展期的贷款；

5、冒名贷款；

6、未按规定依法办理抵(质)押手续发放的抵(质)押贷款；

7、帐外经营发放的贷款。

8、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件

的贷款。

9、向无借款资格人发放的的贷款以及发放不符合国家产业政策或投向不合理的

贷款；

10其他违规违纪发放的贷款。

平台不合法放贷怎么举报

平台不合法放贷举报给公安局。贷款分两种 手续不全 或违反制度贷款 银收回属于银作人员违法 只有银行的稽核和管理部门追责 贷款可直接扣回或通过诉讼 而如果是借款人自己或与银行内部人员勾结 以虚假材料骗取贷款 应通过银行部门向公安局（经侦）举报。并且还可以向银监局举报因此，对于银行有违规放贷的行为，当事人可以向银监局举报，这样可以处理好此事并且维护好自身的利益。

法律依据

《人民银行法》第三条 中国人民银行有权融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

(一)执行有关存款准备金管理规定的行为;

(二)与中国人民银行特种贷款有关的行为;

(三)执行有关人民币管理规定的行为;

(四)执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;

(五)执行有关外汇管理规定的行为;

(六)执行有关黄金管理规定的行为;

(七)代理中国人民银行经理国库的行为;

(八)执行有关清算管理规定的行为;

(九)执行有关反xq
规定的行为。