Ⅰ 中国建设银行中小型企业贷款利率是多少
建设银行企业贷款利率要看具体情况，没有统一的贷款利率。下面3种是专门针对中小企业的贷款。
1、税易贷
税易贷是根据中小企业近两年平均纳税总额（税种包括营业税、增值税、企业所得税），对正常纳税的小微企业发放的用于短期生产经营周转的信用贷款业务。
适用对象：经国家工商行政管理机关核准登记的企业，经营满两年，连续两年正常纳税，经过相关政府平台推荐的企业客户。
贷款额度：根据企业纳税金额及企业主房产净值测算，最高为200万元。
贷款期限：单笔贷款期限为一年。
担保方式：信用。
2、善融贷
善融贷是指建设银行依据中小企业交易结算及结算账户活跃程度，对结算稳定并形成一定资金沉淀的企业发放的，用于短期生产经营周转的可循环的人民币信用贷款业务。
适用对象，该行存量结算开户满两年的企业。
贷款额度：根据企业的贷方发生额以及日均资产值、评分卡确定，最高不超过200万元。
贷款期限：1年。
担保方式：信用。
3、创业贷
创业贷是指建设银行对“有业、有责、有信”的中小企业，向其发放的用于短期生产经营周转的可循环的人民币信用贷款业务。
适用对象：经国家工商行政管理机关核准登记的中小企业，经营满两年，在贷款申请时没有银行贷款余额，并且企业主和配偶均无个人经营性贷款，在天津有未为第三方进行抵押的房产的小企业客户。
贷款额度：根据企业在银行结算流水及日均存款额及企业主房产净值测算，最高为100万元。
贷款期限：单笔贷款期限为一年。
担保方式：信用。
Ⅱ 什么是小微企业贷款小微企业贷款利率是多少啊重庆小微企业贷款都怎么贷啊
你好！小微企业贷款是指小微企业为生产经营的需要而向银行或其他金融机构申请的按照规定利率和期限还款的一种借款方式。
利率都是跟央行调控一致的!一般36期5~6历．
重庆小微企业贷款的办理流程：
1、借款人申请，向贷款银行提交相关材料初审出额度；
2、经审批同意的，借款人和担保人与银行签订借款合同和担保合同；
3、按规定程序办理放款手续，将贷款资金划入借款人在银行开立的账户；
4、借款人按期归还贷款本息；
5、贷款结清，（按规定办理撤押手续)。
企业贷款额度：10-Iooo万贷款期限6-36期，一次授信，在8年内可循环使用，随借随还，提前还款（结清）无违约金，最快一天放款到帐！请知晓谢谢
Ⅲ 小微企业向银行申请贷款的利息是多少
小微企业向银行申请贷款的利息是多少？我觉得小微企业向银行申请贷款的利息应该也是比较高的吧，具体多少可以到银行里去打听一下。
Ⅳ 小微企业贷款利率是多少
小微企业贷款利率大致上可以分为四类。
第一类是大型银行小微企业贷款利率，贷款利率在5.1%-5.5%左右。第二类是是地方性法人银行小微企业贷款利率，贷款利率在6.5%-7%左右。第三类是小贷公司等机构，贷款利率在24%左右。第四类是纯民间借贷利率，贷款利率大概在36%左右，其中不乏高利贷。
近年来，为了解决小微企业融资、贷款困难等问题，国家也推出了多项政策，其中一项就是降低利率。随着政策的传导，大型银行小微企业贷款利率将降至4.1%-4.5%左右，地方性法人银行小微企业贷款利率将降至5.5%-6%左右。有的银行还专门针对小微企业推出了低息或免息贷款产品。
Ⅳ 2020年中国银行贷款利率是多少
2020年中国银行贷款利率是在央行基准利率的基础上上浮调整得出的，目前央行贷款的基准利率为：
1、短期商业贷款：1年内（包含1年），年利率为4.35%。
2、中长期商业贷款：1年至5年（包含5年），年利率为4.75%；5年以上，年利率为4.9%。
3、个人住房公积金贷款：5年以下（包含5年），年利率为2.75%；5年以上，年利率为3.25%。
4、lpr利率：一年期4.05%。五年期以上4.75%。
(5)六大行小微企业贷款利息2020年中扩展阅读
注意事项
1、在申请贷款时，借款人对自己还款能力做出正确的判断。根据自己的收入水平设计还款计划，并适当留有余地，不要影响自己的正常生活。
2、选择适合的还款方式。等额还款方式和等额本金还款方式两种，还款方式一旦在合同中约定，在整个借款期间就不得更改。
3、每月按时还款避免罚息。从贷款发起的次月起，一般是次月的放款时间为还款日，不要因为自己的疏忽造成违约罚息，导致再次银行申请贷款时无法审批。
4、妥善保管好您的合同和借据，同时认真阅读合同的条款，了解自己的权利和义务。
参考资料来源：中国银行官网-贷款市场报价利率（LPR）
Ⅵ 贷款利率市场化：无论民企国企该倒的就要倒，银行不该放的贷就不能放
贷款利率的市场化之路
发于2020.9.07总第963期《中国新闻周刊》
“民营企业融资在整个融资总量中的占比，我们认为是在合理的区间，或者说合理的范围内。也可以说，从融资总量角度来讲，民营企业融资难的问题不存在。”上海新金融研究院副院长刘晓春说。
8月30日，由中国金融四十人论坛（CF40）主办、CF40资深研究员肖钢牵头负责的《2020·径山报告》正式发布，主题为《“十四五”时期经济金融发展与政策研究》，这也是CF40连续第四年发布《径山报告》。
这份报告从发挥超大规模市场优势、储蓄率变化、宽货币低利率、金融支持民企发展、房地产金融、金融防风险等角度，对“十四五”时期重大经济金融问题展开系统研究，提出政策建议。
其中，刘晓春负责的课题是“建设金融支持民营企业发展的长效机制”。一般谈到民营企业融资困境，经常被概括为“融资难融资贵”。刘晓春认为，“难”和“贵”需要分开来看，前者是融资的可获得性问题，后者是融资的价格问题。要同时解决这两个问题有一定矛盾，允许“贵”，金融机构风险定价覆盖成本，会更好地解决“难”。
“民营企业‘融资难融资贵’，主要体现在高杠杆基础上的再融资难、具体融资过程复杂和融资成本相对较高，我们认为这是一个市场现象，是市场参与者及市场规则相互作用的结果。”
贷款“指标”之下的供需失衡
为解决小微企业融资难、融资贵问题，这些年，监管部门对银行提出“三个不低于”（小微企业贷款增速、户数和申贷获得率不低于上年）、“两增两控”（小微企业贷款同比增速不低于各项贷款同比增速，贷款户数不低于上年同期水平，合理控制小微企业贷款资产质量水平和贷款综合成本）要求。
近两年的政府工作报告更是对小微企业贷款增速提出了量化指标，2019年要求国有大型商业银行小微企业贷款要增长30％以上，2020年要求大型商业银行普惠型小微企业贷款增速要高于40％。
在刘晓春看来，这些举措积极的一面是有效缓解了小微企业的融资难和融资贵，但也在一定程度上导致定价体系扭曲，不能完全贯彻风险定价原则。数据显示，2020年上半年五家大型银行新发放普惠型小微企业贷款平均利率4.27％，较2019年全年平均利率下降0.43个百分点，已经低于一些大中型企业贷款利率。
而在实际操作中，也出现一些银行贷款给“关系户”，再由其转贷出去，中小企业并未拿到低利率的贷款。对此，刘晓春认为某种程度上，银行是在为储户负责。“我们始终不要忘记银行是靠吸收储蓄存款来放贷款的，所以他首先要为储蓄存款负责。”
“现在的问题是，给银行下达对特定贷款对象的具体贷款指标，银行自身反而缺乏了市场的选择余地，找不到符合贷款要求的放贷目标，只能去找那些‘安全的’‘放心的’企业。”刘晓春向《中国新闻周刊》表示，因为放给这些企业可以收回本息，才能保证储蓄的安全。“所以，现在的矛盾是，银行找不到好资产、好企业，贷款的有效需求不足。”
从经济学角度，有效需求是指有支付能力的需求，“比如我们说肚子饿了就会有需求，但如果没钱买食物，就不能算有效需求。从信贷角度来讲也一样，有效需求是指有还款能力的需求，所以银行要把贷款数字做上去，只能给予有还款能力的企业。”刘晓春认为，只要政府不干预银行借贷行为，由银行来确定自身的战略定位，以及在这个战略定位下的客户群体，并针对客户群体予以支持，就会有更好的市场调节效用。在这一过程中，只要不违反监管要求，不违反法律规定，政府不要过多地干预。
在今年的《径山报告》中，刘晓春团队指出，解决民营企业融资长效机制，不能单纯从供给端寻找原因，应当从供给端和需求端两方面来分析。公共政策、突发性危机等外部环境，也会对民营企业的经营和融资产生影响。
“国家当然希望融资更多向生产型企业倾斜，生产能力提升了，就能够创造就业，创造效益，但实际上现在没有那么多有效需求。”刘晓春说。
规范了市场，还是干预了市场？
最近，最高法发布新修订的《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，取消了2015年版本中“两线三区”的概念，即以24％、36％两条利率分割线划分的无效区、司法保护区和自然债务区三个区域，以1年期贷款市场报价利率（LPR）4倍作为民间借贷利率司法保护上限。
按照最高人民法院审判委员会专职委员贺小荣的解释，此举旨在通过大幅降低民间借贷利率保护上限，促进金融和民间资本服务实体经济，纾解企业融资难、融资贵，从源头上防止“套路贷”“虚假贷”。
对于这一司法解释，有观点认为这是由最高法通过法律层面对利率进行管制，而此前都是由央行进行利率管制。
对此，刘晓春认为目前大家对司法保护上限问题可能有所误解，“我并不认为最高法的司法解释是利率管制，它只是规定了民间借贷利率的司法保护上限，并没有规定利率的上限。”刘晓春举例，比如两个人发生一个借贷关系，作为民间借贷，约定收30％的利息，超过目前的司法保护上限，但只要双方愿意，也是可以的。
而且，在刘晓春看来，这次司法解释只是改变了司法保护上限的计算方式，或者说挂钩方式，并非简单地降低保护上限。“也就是说LPR如果往上涨，司法保护上限势必也往上涨，所以它是一个计算方式的问题，至于这个计算方式导致的结果是不是合理，那是另外一说。”
刘晓春强调，司法解释规定，持牌金融机构不适用这个法案，但对于持牌金融机构的理解，可能需要相关部门去解释。另外，这一司法解释并不否认市场化问题，无非是对民间借贷领域利率的司法保护确定了一个最高限制，但并不是限定民间借贷的利率。此外，对于金融机构本身，还是由监管部门来规定，也是就说，利率市场化还是由监管部门来推进，法律不会干涉。
“最近我们注意到一些反对的声音，我认为有一些声音未必是真正在支持小微企业。因为刚才我们的报告里也讲了，中小企业的融资更多来自银行贷款，也有部分民间融资，其中包括一些小贷公司。”刘晓春说。
除此之外，会用到民间借贷，甚至高利贷的，主要有两种情况，一种是在银行贷款到期，需要还贷并重新借款的阶段，可能会利用民间借贷来过渡一下，因为监管政策规定不能借新还旧，也不能无限展期，企业必须先还到期贷款才能再贷款，这其中涉及周转的问题，一些企业只能去民间借贷解决。现在很多小贷公司实际上也在做这个生意。另外一种是企业本身经营确实有问题，走投无路了只能去借高利贷，最后企业可能还是倒闭了。
此外，也有人认为，对于民间借贷的司法保护上限确定过低，可能会造成一部分民间借贷走向地下，成为灰色地带。刘晓春认为这本来就是个伪命题，以前不允许民间借贷，才有地上地下问题；现在允许民间借贷，只要是合法的，那么就没有什么地上地下的概念，那些所谓地下的就是司法解释中说的非法借贷，就不在我们讨论的范围内。
从出借方角度，无论是小贷公司，亲戚朋友之间的借贷，以及一部分专门以放贷为经营方式的高利贷者，只要将借贷作为经营方式而又不持牌的，就是非法借贷。因此这两年来，监管部门一直在强调办金融业务必须持牌。非法借贷本来就不受司法保护，甚至本就应该取缔的。因此，在刘晓春看来，这个说法实际上是为无牌经营贷款的人找理由。
是市场定利率，还是政府管利率？
2014年11月，央行宣布下调存贷款基准利率，央行官网称此次降息目的“重点是发挥基准利率的引导作用，促使实际利率回归合理水平，着力缓解企业融资成本高这一突出问题”。
但结果出乎意料，降息政策宣布后，票据直贴利率不降反升，银行间7天回购利率也较降息前微升，债券市场的国债、信用债收益率全面上行，而且降息点燃了市场投资股市的热情，大量资金从各方涌入股票市场，股市大幅上涨，与央行降息刺激实体经济的本意背道而驰。
有业内人士认为，在资金供求关系没有发生实质变化的前提下，不管名义利率如何，降息政策都不会降低中小企业实际融资成本，反而加大了融资难度。
但是，市场既包括供给方和需求方，也包括了市场规则，“不能将政策法规，政府的管理排除出去，抽象地讲市场，所以在具体实践中，市场化并非不要市场管理，但是市场管理怎么管，各个国家都不一样。美联储也会调整利率，作为宏观调控的手段，并不是放任市场。
“从理论上来讲，有一个自我调节的市场，但在现实中，市场并不会始终向着善的方向走，总会有个拉扯，最后达到均衡可能靠的是灾难，是危机，经济危机是最典型的一个调整。”刘晓春说。但是，单靠危机调整来实现市场均衡，会有很多人家破人亡，遭受损失，经济会受到更大的伤害，甚至造成 社会 动荡，所以必须要由政府或者监管部门来进行调整，不能简单地把理论套过来。“当然，政策法规如何指定、政府行为如何拿捏，是非常值得研究的。”
实际上之前各国都在找这个点，包括台湾地区，包括美日韩等国，当时都是在利率上升的时候放开，造成高息揽存、无序竞争的现象。“高息揽存必然带来高息贷款，反而对经济造成极大的风险。在高息贷款竞争下，往往会降低风险的要求，资产质量不高，大量暴雷，所以这是我们在利率市场化过程中需要避免的。”
中国的利率市场化改革开展数年，2013年7月20日，央行决定全面放开金融机构贷款利率管制。2015年5月11日，央行决定金融机构存款利率浮动区间的上限由存款基准利率的1.3倍调整为1.5倍。同年8月26日，央行决定放开一年期以上（不含一年期）定期存款的利率浮动上限，中国利率市场化改革又向前迈出了重要一步。10月24日，央行决定对商业银行和农村合作金融机构等不再设置存款利率浮动上限。
2015年之后，利率市场化改革迟迟未有大的进展，直到2019年8月17日，央行发布改革完善贷款市场报价利率（LPR）形成机制公告，在报价原则、形成方式、期限品种、报价行、报价频率和运用要求等六个方面对LPR进行改革。在原有的10家全国性银行基础上增加城市商业银行、农村商业银行、外资银行和民营银行各2家，扩大到18家。
长期以来，银行向客户发放贷款，利率都是按照央行公布的贷款基准利率，以“上浮××倍”“打××折”的形式来确定。LPR是由具有代表性的报价行，根据本行对最优质客户的贷款利率，以公开市场操作利率加点形成的方式报价，由人民银行授权全国银行间同业拆借中心计算并公布的基础性的贷款参考利率。2019年7月LPR改革实施后，银行发放贷款时，利率以“LPR±××个基点”（1个基点=0.01％），或“LPR±××％”的形式来确定。
按照最新全国银行间同业拆借中心受权公布的公告，2020年8月20日1年期和5年期以上LPR分别为3.85％和4.65％。
在刘晓春看来，LPR实施的起点，也正好是中国经济进入一个特殊时期的起点。即新旧动能转换，经济在下行，特别是中美贸易战、国际需求下降的情况下，整个国家和 社会 ，都希望融资成本有所降低。
“从融资成本角度来看，利率市场化的效果是好的，但如何来评价这个制度，还需要经过几次利率的上下波动。”刘晓春认为，目前整个利率主要是在下行的过程中，还没有到利率上行的波动阶段，只有在经历一两次上下波动以后，才可以说利率市场化达到了正常。
刘晓春对中国人民银行在利率市场化改革中的专业性表示赞赏，认为在保持市场流动性基本稳定和合理充裕的前提下，让市场去说话，这其中就包括了利率，利率本身也是在调节市场供求，“但利率市场化并不意味着利率本身不需要调节了，对LPR还是要进行调节，这是宏观调控的手段。”
谈到最终利率市场化的目标，刘晓春认为不在于利率本身的市场化，实际上是在于中国整个市场的改革，也就是十八届三中全会提出的“让市场在资源配置中起决定性作用”，对此进一步往前推。
在刘晓春看来，在市场配置资源的过程中，市场主体无论民营还是国企，该倒的就要倒。银行不该放的贷款就不能放，从而淘汰落后的，支持有竞争力的，在这种情况下，中国的企业在构建国内大循环为主的双循环格局中，才会形成强有力的国际竞争力。
Ⅶ 小微企业贷款利率
小微型企业和个人经营性贷款这个比例大概只有20%左右。
【拓展资料】一、利息=贷款本金*贷款利率*贷款期限。用某款银行企业税票贷产品举例说明：
假设张三贷款金额为100万元，贷款期限为1年，以该产品年化利率3.84%来进行计算，利息为1000000*3.84%*1=38400元。100万利息只有3.84万元，可以说成本是非常的低。
二、对申请增值税发票的客户，放款机构考虑到企业经营的实际情况允许有断票情况出现。申请增值税发票，放款机构会调取企业近18个月的增值税开票情况，综合分析客户的经营情况。一般情况下放款机构允许近18个月出现6次以下的断票情况，但是不能够有连续3个月以上的断票行为产生。
三、据统计，大企业贷款中，大约有85%的企业可以以基准利率贷款，而小微型企业和个人经营性贷款这个比例大概只有20%左右。在这20%拿到基准利率贷款的小微企业中，很多是偏中型企业客户，且贷款金额低，一些银行把这样的贷款划到了小微贷款，在一定程度上是因为银行希望争取到这个客户。
四、此外，贷款利率的高低跟行业有关。如果有完整的财务报表，各种资料齐全，那么可能利率是在基准利率上浮30%-50%，但是如果没有可以变现的抵押物和担保，财务报表还不是很完整，那么利率很可能上浮200%，也就是基准利率的3倍。
五、事实上，如今银行关心的更多不是抵押物，因为小微企业的第一还款来源是经营收入，银行更关心借款人还款的能力、经营是否正常、还有是否有还款的意愿等，并且很多银行是以此来确定利率的。
六、小微企业贷款担保方式有哪些企业贷款是指企业为了生产经营的需要，向银行或其他金融机构按照规定利率和期限的一种借款方式。企业的贷款主要是用来进行固定资产购建、技术改造等大额长期投资。
七、小微企业贷款一般需要提供担保，主要有以下三种方式：(一)法人担保1、符合政策规定的融资性担保公司提供的保证担保。2、同时须满足以下条件的法人提供的保证担保：优质国有控股企业。行业发展前景良好的优质大型企业的母公司为其子公司提供保证担保。3)供应链融资业务中优质核心企业为其上下游企业提供保证担保。(二自然人担保小微企业授信业务原则上均要求授信企业实际控制人或法定代表人或主要股东个人及配偶提供连带担保责任;其中民营企业必须要求企业实际控制人或法定代表人或主要股东个人及其配偶或家庭资产主要拥有人提供连带担保责任。(三)抵押物担保以符合条件的住房作为抵押物的，抵押率最高不超过70%;以符合条件的商用房作为抵押物的，抵押率最高不超过60%;以符合条件的工业厂房作为抵押物的，抵押率最高不超过50%。
Ⅷ 中国银行贷款利率2020最新
银行贷款利率有两个参数
1央行基准利率，这个基准利率是全国统一的
可以直接上中国人民银行的官方网站查看，当前的基准利率见
http://www.pbc.gov.cn/zhengcehuobisi/125207/125213/125440/125838/125885/125896/2968998/index.html
当前执行的是利率从2015年10月24日至今尚未调整了
目前的基准利率是过去多年历史上最低的，2007年的基准利率达到7.83%，相比较现在的基准利率，相当于接近上浮60%
2利率优惠幅度
我们申请贷款的时候，通常银行会有一个在基准利率基础上的优惠幅度。
比如我们听说的7折利率，85折利率，这个意思就是在基准利率的基础上给予7折或者85折。不过现在申请贷款，极少可以申请到这个折扣利率了
通常来说，现在利率都需要上浮的，比如现在申请房贷利率上浮10%
那就意味着现在的贷款利率是4.9%*1.1=5.39%，意味着年利率执行5.39%
如果申请经营贷款，利率会更高，比如上浮30%，那就意味着执行的利率是4.9%*1.3=6.37%
这个不同银行，不同产品，不同时期的利率是不同的。
央行的基准利率由央行指定，这个根据情况会变化的，可能升高，可能降低，现在的基准利率是历年来最低的，所以接下来如果有调整，那么上浮的概念可能更大，当然了，中国的基准利率比其他很多国家的基准利率要高，有的国家的银行的贷款基准利极低。
银行的优惠幅度则是各个银行制定，主要由市场和行政决策来决定利率，这个优惠幅度原则上是终生不变的。
比如给你上浮10%的利率，那就是4.9%*1.1=5.39%，意味着年利率执行5.39%
如果过几年，央行的基准利率变成了5.9%，那么执行的年利率就是5.9%*1.1=6.49%，由于我们贷款通常是比较长时间的，所以基准利率我们不用太看重，优惠幅度则是需要重点争取的。
Ⅸ 小微企业贷款优惠2020
1、贷款优惠政策：有的地方小微企业扶持是由政府部门为企业贷款担保，金融机构提供贷款。或者由金融机构放款，担保公司提供担保，政府补贴担保费。小微企业可以在抵押物不足的情况下获得银行贷款支持。2、利率优惠：有一类小微企业贷款扶持是由金融机构贷款、指定担保机构担保、政府部门贴息。3、降低贷款门槛：小微企业资质不如大中型企业，常常无法提供充足的抵押物或者理想的经营流水证明，金融机构会针对小微企业降低贷款要求。不过这类贷款通常也是需要由第三方担保的(政府或者担保公司)。4、加快贷款速度：企业贷款从申请到放款通常会有一个较长的审批过程，有的企业贷款审批时间长达三四个月。有的金融机构为小微企业贷款提供了快速通道，使企业能快速获得资金。
法律依据：《中国人民银行等部门关于进一步对中小微企业贷款实施阶段性延期还本付息的通知》一、政策适用范围。对于2020年6月1日至12月31日期间到期的普惠小微贷款（包括单户授信1000万元及以下的小微企业贷款、个体工商户和小微企业主经营性贷款，下同），按照“应延尽延”要求，实施阶段性延期还本付息。对于2020年年底前到期的其他中小微企业贷款和大型国际产业链企业（外贸企业）等有特殊困难企业的贷款，可由企业与银行业金融机构自主协商延期还本付息。人民银行会同有关部门对银行业金融机构执行延期还本付息政策给予政策支持，并对城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用社、民营银行等地方法人银行业金融机构（以下简称地方法人银行）执行普惠小微贷款延期还本付息政策给予相关激励。二、关于普惠小微贷款到期本金、应付利息支付安排：对于2020年6月1日至12月31日期间到期的普惠小微贷款本金，银行业金融机构应根据企业延期还本申请，结合企业受疫情影响情况和经营状况，通过贷款展期、续贷等方式，给予企业一定期限的延期还本安排。还本日期最长可延至2021年3月31日。上述贷款涉及担保的，银行业金融机构应与企业、担保人等协商处理，根据商业原则保持有效担保安排或提供替代安排。对于2020年6月1日至12月31日普惠小微贷款应付利息，银行业金融机构应根据企业延期付息申请，结合企业受疫情影响情况和经营状况，给予企业一定期限的延期付息安排。贷款付息日期最长可延至2021年3月31日，免收罚息。延期利息的具体偿还计划，由银行业金融机构与企业双方自主协商、合理确定。
Ⅹ 关于中小微企业新增融资安排怎么规定的
法律分析：银行业金融机构应积极对接中小微企业融资需求，建立绿色通道，简化贷款审批流程，适度下放审批权限，应贷尽贷快贷。要改进绩效考评、尽职免责等内部资源配置和政策安排，努力提高小微企业信用贷款、中长期贷款占比和“首贷率”。地方法人银行应主动申请人民银行的新增再贷款、再贴现额度，积极配合政策性银行的新增信贷计划，以优惠利率向民营、中小微企业发放贷款。
法律依据：《中华人民共和国银保监会人民银行发展改革委工业和信息化部财政部关于对中小微企业贷款实施临时性延期还本付息的通知》
二、关于贷款利息支付安排
对于2020年1月25日至6月30日中小微企业需支付的贷款利息，银行业金融机构应根据企业延期付息申请，结合其受疫情影响的实际情况，给予企业一定期限的延期付息安排。贷款付息日期最长可延至2020年6月30日，免收罚息。延期利息的具体偿还计划，由银行业金融机构与企业双方自主协商、合理确定。
四、关于企业新增融资安排
银行业金融机构应积极对接中小微企业融资需求，建立绿色通道，简化贷款审批流程，适度下放审批权限，应贷尽贷快贷。要改进绩效考评、尽职免责等内部资源配置和政策安排，努力提高小微企业信用贷款、中长期贷款占比和“首贷率”。地方法人银行应主动申请人民银行的新增再贷款、再贴现额度，积极配合政策性银行的新增信贷计划，以优惠利率向民营、中小微企业发放贷款。