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给企业贷款拿回款犯法吗

发布时间: 2022-06-08 18:29:24

A. 企业放贷款合法吗

法律分析:企业与企业之间可以相互借款,借贷行为是合法的。同一借款人在同一个平台的借款上限为20万。

法律依据:《中华人民共和国民法典》

第六百七十三条 借款人未按照约定的借款用途使用借款的,贷款人可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同。

第六百七十四条 借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确,依据本法第五百一十条的规定仍不能确定,借款期间不满一年的,应当在返还借款时一并支付;借款期间一年以上的,应当在每届满一年时支付,剩余期间不满一年的,应当在返还借款时一并支付。

第六百七十六条 借款人未按照约定的期限返还借款的,应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。

B. 介绍人贷款拿回扣犯法吗

违法,刑法规定公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中,利用职务上的便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,依照前款的规定处罚。

C. 个人借款给公司合法吗

个人借款给公司是没有问题的,法律没有禁止,借款也是支持获得利息的,属于民间借贷范畴,但借贷利息有一定受保护范围,不得高于央行利率四倍,否则不受法律保护

D. 给客户在小额公司贷款拿回扣犯法吗

拿回扣肯定是不合法的。如果情节严重、金额较大的,可能涉嫌商业贿赂罪。

E. 私人拿公司回款的回扣金额上多少钱能算经济犯罪

构成公司、企业人员受贿罪。
根据刑法163条第2款规定,公司、企业的工作人员在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣,手续费,归个人所有的,依照公司、企业人员受贿罪处罚。数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处5年以上有期徒刑,可以并处没收财产。一般以5000元作为起刑标准,各地不同!

F. 贷款100万回款10万是违法吗

这个看后期款什么时候给了,或者你这个是按揭,或者过桥,如果真是贷款一百只给了十,那么确实违法了

G. 倒贷款属于违法吗

倒贷款属于违法。
倒贷款涉嫌违法犯罪,司法解释为高利转贷罪。高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 到贷贷款的一般流程:
1、 企业提出倒贷贷款申请,担保公司审核通过后,确定放款方式 (委托贷款或短期借款)。
2、 担保公司与企业、银行签订委托贷款合同(借款合同)和资产 抵押(质押)合同,帐户资金监管协议;
3、 担保公司放款给企业;
4、 企业偿还原有贷款。
5、 银行发放第二笔贷款给企业;
6、 企业用第二笔银行贷款偿还担保公司的委托贷款或短期借款;
7、 担保公司归还企业抵押(质押)资产,解冻监管帐户。
为控制贷款资金的使用,担保公司与银行、企业签定帐户资金监管协议,并在企业监管帐户增加担保公司的财务大、小印,将监管账户作为申请企业在本次贷款申请银行的贷款账户。贷款划入监管账户后,申请企业使用该笔资金,必须按照事先约定的资金使用计划和用途使用划拨资金,每笔资金划拨,须经担保公司依据资金使用计划审核批准后方能放款。

法律依据
《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

H. 企业归还已剥离贷款犯法吗主管部门收走企业印章符合法律会定吗

1、不违法,是债权人鼓励的行为。
2、合法,只要主管部门有资格和法律依据,比如企业经营资格被吊销。

I. 关于企业贷款这样做是否违法。请专业人士解答!

以上行为是非法的,涉嫌贷款诈骗罪。
根据刑法第三十条和第一百九十三条规定,构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为,以贷款诈骗罪定罪处罚,以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。

本案中,每季还款时,都准时还款,表面上没有构成贷款诈骗罪。实际上向银行提供虚假财务报表、虚构每年递增的出口率手段,骗取银行贷款,可能有两套报表系统,一套真实的报表系统是提供给工商、税务,称之为A账;一套虚假的报表系统是提供给银行用于贷款的,称之为B账,这套B账一般都是虚增流动资产、虚增固定资产、无形资产、销售收入、净利润和销售成本,减少长期投资。财务报表的自我编造,如此情况下还编造虚假材料骗取贷款,其主观恶意性不言而喻。
最终可能造成国家巨大经济损失。(不排除董事长在下个还贷日来之前已经消失了)。在骗取贷款期间,董事长已经谋划将赃款转移境外和逃避法律追究,
这时根据双罚制,贷款诈骗罪成立后会追究刑事责任, 单位和直接责任人员都要承担责任。
法网恢恢,疏而不漏。

J. 是否可以替其他企业贷款违法吗

如涉及不良贷款、甚至骗贷,违法事实认定就有较大可能。否则,一般只涉及三角债,是属于贷款偿还风险事件。民间借贷至今仍是敏感领域,不能说全都违法,毕竟有它存在的合理性。但如果民间借贷的资金来源于银行信贷资金,而银行事前并不知情且予以审批发放了贷款,则构成了银行贷款资金的风险事件。目前,稍微谨慎的银行会要求企业在取得借款前书面承诺贷款不得用于民间借贷,企业也不得涉及民间借贷。