❶ 企业有大量货币资金为什么还会产生短期借款
是不是银行给的信贷指标，就是政府让企业贷的，就是想让银行赚点利息，不过也不排除财务造假的可能。
❷ 正规企业短期借款都需要注意哪些
企业短期借款需要注意：1、按借款对象、种类、金额、利率和偿还期分别进行明细核算；2、按规定利率支付借款利息、到期及时偿还；3、必须根据业务需要编制借款计划，取得借款后按规定范围使用同时必须有相应的物资保证。
【法律依据】
《中华人民共和国民法典》第六百七十五条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依据本法第五百一十条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第六百七十六条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
❸ 短期贷款有哪些
短期贷款有哪些？每个人或家庭，都有可能遇到急缺钱的情况，那么寻求金融机构的帮助是非常重要的，现在市面上有很多短期贷款，大家可以参考一下。
1、信用贷款
这是目前比较流行的借款方式，仅凭个人的资质就可以发放贷款的无抵押贷款，受到了广大借款人的喜爱。
在审核过程当中，贷款机构重点考核借款人的还款意愿和还款能力，两项指标会通过借款人的个人信用、工作稳定性以及当前有无负债等方面来综合判断。
所以，满足申请条件的借款人，在递交相关申请材料后，就能很快的获得借款，最短贷款期限通常为3个月。
2、典当行贷款
典当行贷款是对借款人几乎是没有要求的，但是比较注重典当物品的价值。需要把物品暂时性交给典当行，才能获得贷款，直至本息还清后，便可赎当。典当办理起来也较快速，借款人只要提供典当物，最快几个小时就能办理成功。但是典当一般时间不长，最长几个月，可短至一周，不适合长期办理。
3、信用卡现金分期
如果你想追求借款期限更短的方式，还可以选择信用卡分期。信用卡刷卡消费一般可提供最长56天的免息期。当然如果你有现金需求，也可考虑信用卡取现，不过，需要支付一定的资金代价，除了一定的手续费外，持卡行每日还会额外收取利息。所以，大家可以考虑下信用卡现金分期，提交申请后很快就能下款，分期还款即可。
❹ 企业短期贷款反应在哪一项财务指标你
现金流量表。
财务结构：1、净资产与年未贷款余额比率。必须大于100%（房地产企业可大于80%）。2、资产负债率。必须小于70%，最好低于55%。偿债能力：3、流动比率。一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在150%~200%较好。4、速动比率。一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在100%左右较好，对中小企业适当放宽，也应大于80%。5、担保比例。企业应该把有损失的风险下降到最低点。一般讲，比例小于0.5为好。 现金流量： 6、企业经营活动产生的净现金流应为正值，其销售收入现金回笼应在85~95%以上。 7、企业在经营活动中支付采购商品，劳务的现金支付率应在85~95%以上。 经营能力： 8、主营业务收入增长率。一般讲，如果主营业务收入每年增长率不小于8%，说明该企业的主业正处于成长期。如果该比率低于-5%，说明该产品将进入生命末期了。9、应收账款周转速度。一般企业应大于六次。一般讲企业应收账款周转速度越高，企业应收账款平均收款期越短，资金回笼的速度也就越快。 10、存贷周转速度，一般中小企业应大于五次。存货周转速度越快，存货占用水平越低，流动性越强。经营效益：11、营业利润率，该指标表示全年营业收入的盈利水平，反映企业的综合获利能力。一般来讲，该指标应大于8%，当然指标值越大，表明企业综合获利能力越强。12、净资产收益率，目前对中小企业来讲应大于 5%。一般情况下，该指标值越高说明投资带来的回报越高，股东们收益水平也就越高。
❺ 短期借款占总资产比率在多少范围内较为安全
30%。
1. 短期借款占总资产比率，主要是看企业的短期偿债能力。负债占总资产30%比较合适，超过40%就是负债高了，企业借款通常根据其流动性或偿还时间分为短期借款和长期借款。短期贷款是指企业向银行或其他金融机构借入的期限不超过一年(含一年)的各种贷款，目前，我国的短期贷款按用途和用途分为生产周转贷款、临时贷款、结算贷款、票据贴现贷款。根据国际惯例，短期贷款根据偿还方式的不同，通常分为一次性还款贷款和分期还款贷款。根据利息支付方式的不同，又可分为回收法贷款、贴现法贷款和利率法贷款;按无担保分抵押贷款和信用贷款，可根据企业需要安排短期贷款，方便灵活使用。然而，其突出的缺点是需要在短时间内偿还，并可能附加许多附加条件。
2. 短期借款的信用条件，银行和其他金融机构向企业发放贷款时，通常会附加一定的信贷条件。短期贷款附带的一些信贷条件是:信用额度，授信额度即贷款额度，是贷款企业和银行在协议中规定的贷款上限，授信额度的有效期限通常为1年。在正常情况下，在信贷额度内，公司可以借到他们需要的任何数量。然而，银行没有义务放贷。如果企业信用恶化，即使在信用限额内，企业也可能无法借款。在这一点上，银行不承担责任。
3. 循环信贷协议是指银行在法律上有义务提供一定上限的贷款的协议。在协议期限内，只要企业的借款总额不超过上限，银行必须随时满足企业的借款要求。为了利用循环信贷协议，公司通常为贷款限额中未使用的部分向银行支付承诺费。循环信贷协议的有效期通常在一年以上，但在实际操作中，贷款是每隔几个月发放一次的，因此信贷具有短期和长期借款的特点。
拓展资料
一、短期贷款是我国银行或其他金融机构向企业发放的期限在一年(含一年)以下的贷款形式。根据我国短期贷款的用途和用途分为流动资金贷款、临时贷款、结算贷款等;根据贷款方式的不同，还可以分为担保贷款、抵押贷款、质押贷款、信用贷款。
❻ 短期借款有哪些类型
短期借款主要有经营周转借款、临时借款、结算借款、票据贴现借款、卖方信贷、预购定金借款和专项储备借款等类型。具体如下：
1、经营周转借款：企业因流动资金不能满足正常生产经营需要，而向银行或其他金融机构取得的借款。办理该项借款时，企业应按有关规定向银行提出年度、季度借款计划，经银行核定后，在借款计划中根据借款借据办理借款。
2、临时借款：企业因季节性和临时性客观原因，正常周转的资金不能满足需要，超过生产周转或商品周转款额划入的短期借款。借款期限一般为3至6个月，按规定用途使用，并按核算期限归还。
3、结算借款：在采用托收承付结算方式办理销售货款结算的情况下，企业为解决商品发出后至收到托收货款前所需要的在途资金而借入的款项。企业在发货后的规定期间（一般为3天，特殊情况最长不超过7天）内向银行托收的，可申请托收承付结算借款。
4、票据贴现借款：持有银行承兑汇票或商业承兑汇票的， 发生经营周转困难时，申请票据贴现的借款，期限一般不超过3个月。
5、卖方信贷：产品列入国家计划，质量在全国处于领先地位的企业，经批准采取分期收款销售引起生产经营资金不足而向银行申请取得的借款。这种借款应按货款收回的进度分次归还，期限一般为1至2年。
6、预购定金借款：商业企业为收购农副产品发放预购定金而向银行借入的款项。这种借款按国家规定的品种和批准的计划标发放，实行专户管理，借款期限最多不超过1年。
7、专项储备借款：商业批发企业国家批准储备商品而向银行借入的款项。这种借款必须实行专款专用，借款期限根据批准的储备期确定。
(6)企业短期贷款较多扩展阅读：
短期借款的利息结算方式：分为按月支付、按季支付、按半年支付和到期一次还本付息方式。
1、如果企业的短期借款利息按月支付，或者利息是在借款到期归还本金时一并支付、且数额不大的，可以在实际支付或收到银行的计息通知时，直接计入当期损益。
2、如果短期借款的利息按期支付（如按季），或者利息是在借款到期归还本金时一并支付、且数额较大的，为了正确计算各期的盈亏，应采用预提的办法，先按月预提，计入当期损益，到期在进行支付。
❼ 企业短期借款大幅度增加说明什么问题
表示，企业的流动资产货币资金一度紧张，短期内无法周转运行。
❽ 企业的应收账款和预收账款减少,短期贷款增加是什么原因
大冶企业的应收账款减少的话，说明有货款回笼了，而预收账款的减少是说明企业的货已经发出去了，但如果这些是同时发生的话就有些不太合理了，特别是短期贷款的增加，既然应收账款减少了，说明公司的货款回笼了，然然而为什么还要通过短期贷款来增加流动性呢？除非是公司有一些项目投资，或者是扩大在生产等等。
❾ 一家公司连续四年的应付账款短期贷款长期贷款的金额均在逐年增加这样的公司它的风险怎么样
一、公司的短期债务和长期债务持续增长，要结合公司资产规模和销售规模的变化来看。
二，处于扩张期的公司，销售规模、资产规模都处于快速增长期，对应的，公司的负债也会按比例增长，这个情况下，如果公司偿债能力没有下降，资产负债率没有显著上升，则不能说明公司的风险不可控。有一点要注意，有的公司在急剧扩张期，投资增速加大，短期负债和长期负债都用来扩大资产投资，也会有潜在紫金链断裂的风险。因此，公司都力避盲目扩张。
三，如果公司处于发展缓慢、衰退期，公司资产增速、销售增速都是下滑的，这个时候，正常的公司会出现比较充裕的现金流，公司债务会逐步减少，银行贷款会加速偿还，如果此时公司的负债却不减反增，则是不正常的，可能存在债务风险。